สารบัญ:
การยื่นขอล้มละลายไม่จำเป็นต้องตกรางอาชีพของคุณหากคุณ - หรือคุณกำลังมองหาที่จะเป็น - เป็นตัวแทนที่ลงทะเบียนในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ อย่างไรก็ตามคุณจะไม่สามารถเก็บเป็นความลับได้ แต่ละรัฐมีกฎและข้อบังคับของตนเองและหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินหรือที่รู้จักกันทั่วไปว่า FINRA ได้ปรับปรุงข้อกำหนดสำหรับการตรวจสอบประวัติตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2558
FINRA ทำอะไร
FINRA เป็นสุนัขเฝ้าบ้านของอุตสาหกรรมหลักทรัพย์และดูแลตัวเอง - เป็นกฎเกณฑ์ของตัวเอง พระราชบัญญัติแลกเปลี่ยนความปลอดภัยมอบชีวิตให้กับองค์กรในปี พ.ศ. 2477 ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และอนุญาตให้นายหน้าและ บริษัท สมาชิกควบคุมซึ่งรวมถึงผู้ที่ทำธุรกิจกับประชาชนทั่วไป FINRA ทำงานเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามมาตรฐานทางจริยธรรมและดำเนินการกับ บริษัท นายหน้าและ บริษัท ที่มีวินัยซึ่งได้หลบหนีหรือทำอันตรายต่อลูกค้าและลูกค้า
หน้าที่ของคุณในการรายงาน
เมื่อคุณสมัครงานกับ บริษัท หลักทรัพย์คุณต้องกรอกแบบฟอร์ม U4 ใบสมัครที่สม่ำเสมอสำหรับการลงทะเบียนหรือโอนหลักทรัพย์อุตสาหกรรม และส่งให้นายจ้างของคุณ หากคุณหรือ บริษัท ที่คุณควบคุมยื่นฟ้องล้มละลายภายใน 10 ปีที่ผ่านมาคุณต้องรวมข้อมูลนี้ไว้ในแบบฟอร์ม ถึงแม้ว่าการล้มละลายจะไม่ใช่แถบใบอนุญาตของคุณโดยอัตโนมัติ แต่ไม่สามารถรายงานได้ว่าเป็น การขาดคุณสมบัติตามกฎหมาย ใบสมัครของคุณจะไม่ได้รับการยอมรับโดยอัตโนมัติหากคุณยื่นฟ้องล้มละลาย มันขึ้นอยู่กับ กระบวนการตรวจสอบด้วยตนเอง - กล่าวอีกนัยหนึ่ง FINRA จะตรวจสอบรายละเอียดเกี่ยวกับสถานการณ์ของคุณ คุณมีแนวโน้มที่จะได้รับการอนุมัติมากขึ้นหากภูมิหลังของคุณไม่รวมถึงเหตุการณ์ที่ไม่น่ารังเกียจอื่น ๆ เช่นการละเมิดกฎหมายหรือมีประวัติอาชญากรรม
บทบาทของ บริษัท สมาชิก
การยื่นล้มละลายของคุณมีแนวโน้มที่จะเปิดเผยแม้ว่าคุณจะไม่เปิดเผยก็ตาม ตั้งแต่ปี 2015 FINRA ต้องการให้ บริษัท หลักทรัพย์ทำ ตรวจสอบประวัติผู้สมัครทั้งหมด และตรวจสอบข้อมูลที่รวมอยู่ในแบบฟอร์ม U4 ซึ่งรวมถึง ค้นหาบันทึกสาธารณะ - และการล้มละลายของคุณเป็นเรื่องของการบันทึกสาธารณะ นายหน้าของคุณไม่สามารถส่งแบบฟอร์มไปยัง FINRA เว้นแต่และจนกว่าจะทำการตรวจสอบพื้นหลังและจะต้องดำเนินการตรวจสอบบันทึกสาธารณะภายใน 30 วันนับจากวันที่แบบฟอร์มการยื่น FINRA จะทำการค้นหาบันทึกของตัวเอง
ประมวลกฎหมายล้มละลาย
นอกเหนือจากข้อกำหนดและข้อบังคับของ FINRA แล้วรหัสล้มละลายของสหรัฐอเมริกายังมีกฎของตนเอง หากคุณทำงานเป็นนายหน้าซื้อขายสินค้าหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์คุณกำลัง จำกัด การยื่นขอล้มละลายส่วนบุคคลบทที่ 7 คุณไม่สามารถยื่นบทที่ 13 รูปแบบของการล้มละลายที่คุณชำระหนี้ของคุณภายใต้การดูแลของศาลในช่วงสามถึงห้าปี