สารบัญ:
ธนาคารจะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบของรัฐบาลกลางหลายประการรวมถึงข้อกำหนดของกฎหมายต่อต้านการก่อการร้ายเมื่อเปิดบัญชีใหม่ ในฐานะลูกค้าคุณจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดของธนาคารในการแสดงบัตรประจำตัวที่ถูกต้องเพื่อพิสูจน์ตัวตนของคุณเมื่อคุณเปิดบัญชีการตรวจสอบหรือการออม การทำความเข้าใจข้อกำหนดเหล่านั้นก่อนที่คุณจะไปที่สาขาในพื้นที่หรือไปออนไลน์สามารถทำให้กระบวนการง่ายขึ้น ธนาคารหลายแห่งกำหนดให้ใช้บัตรประจำตัวสองรูปแบบในการเปิดบัญชีดังนั้นควรมีบัตรประจำตัวที่ยอมรับได้เป็นพิเศษเมื่อเปิดบัญชี
ใบขับขี่
ใบขับขี่ของคุณถือเป็นรหัสรูปถ่ายที่ถูกต้องและคุณสามารถใช้เอกสารนั้นเมื่อคุณเปิดบัญชีธนาคาร เมื่อคุณเปิดบัญชีที่สาขาธนาคารท้องถิ่นตัวแทนบัญชีใหม่จะทำสำเนาใบขับขี่ของคุณและเก็บสำเนาไว้กับไฟล์ที่เหลือ
หนังสือเดินทางที่ถูกต้อง
นอกจากนี้คุณยังสามารถใช้หนังสือเดินทางของคุณเป็นบัตรประจำตัวเมื่อเปิดบัญชีธนาคาร เช่นเดียวกับใบอนุญาตขับขี่หนังสือเดินทางทำหน้าที่เป็นรูปแบบของบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายที่ถูกต้องและคุณสามารถใช้เอกสารนั้นเพื่อพิสูจน์ตัวตนของคุณและเปิดบัญชีของคุณ เมื่อคุณแสดงหนังสือเดินทางของคุณตัวแทนบัญชีจะทำสำเนาเอกสารและเก็บไว้ในบันทึกบัญชีของคุณ
หมายเลขประกันสังคม
ธนาคารจะขอหมายเลขประกันสังคม (SSN) เมื่อคุณเปิดบัญชีและสาขาอาจขอหลักฐานการใช้ SSN ที่ถูกต้อง คุณสามารถใช้เอกสารจำนวนหนึ่งเพื่อตรวจสอบหมายเลขประกันสังคมของคุณรวมถึงบัตรประกันสังคมที่เป็นทางการของคุณใบแจ้งยอดประกันสังคมล่าสุดหรือ SSA-1099 หรือนายหน้าหรืองบการเงินที่มีข้อมูลนั้น
ใบสมัครออนไลน์
ธนาคารในระดับท้องถิ่นระดับภูมิภาคและระดับประเทศให้ลูกค้าเปิดและโอนเงินเข้าบัญชีเช็คและบัญชีออมทรัพย์ออนไลน์ได้อย่างสมบูรณ์ แต่ในขณะที่กระบวนการสมัครออนไลน์นั้นสะดวก แต่ก็ไม่ได้ลบข้อกำหนดการระบุตัวตน เมื่อคุณสมัครการตรวจสอบใหม่การออมหรือบัญชีธนาคารอื่นทางออนไลน์คุณจะถูกขอให้ป้อนประเภทของบัตรประจำตัวที่คุณใช้พร้อมกับหมายเลขประจำตัวในเอกสารนั้น ตัวอย่างเช่นคุณสามารถป้อนหมายเลขใบขับขี่สถานะการออกและวันหมดอายุเพื่อยืนยันตัวตนของคุณและเปิดบัญชีของคุณ
รหัสรอง
สำหรับธนาคารหลายแห่งที่ต้องการรหัสประจำตัวสองรูปแบบจะเป็นการดีกว่าที่จะรับรู้มากเกินกว่าที่คาดการณ์ไว้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยหน่วยงานราชการเช่นใบขับขี่หนังสือเดินทางหรือบัตรประจำตัวทหารเพื่อใช้เป็นบัตรประจำตัวหลักของคุณ นอกจากนี้ยังมี ID สำรองเช่นบัตรเครดิตหรือรหัสนักศึกษา บิลค่าสาธารณูปโภคที่ระบุชื่อและที่อยู่ของคุณการเช่าที่มีที่อยู่ปัจจุบันเอกสารการเป็นเจ้าของบ้าน ID ทำงานบัตรประกันสังคมและสูติบัตรเป็นหนึ่งในบัตรประจำตัวรูปแบบอื่น ๆ ที่ธนาคารอาจยอมรับเป็นบัตรประจำตัวรอง