ฉันจะได้รับเงินคืนมากขึ้นเมื่อฉันยื่น 1098-E หรือไม่

หากคุณมีเงินกู้นักเรียนคุณอาจได้รับ 1,098-E ทุกปี แต่แบบฟอร์มนี้ไม่จำเป็นสำหรับภาษีของคุณและบางครั้งอาจไม่แสดงรายการการจ่ายดอกเบี้ยหักลดหย่อนทั้งหมดของคุณ 1,098-E เป็นเพียงคำแถลงที่ช่วยให้คุณติดตามการชำระดอกเบี้ยของนักเรียน

บัตรประจำตัว

คุณไม่ได้ยื่นแบบฟอร์ม 1098-E ที่มีการคืนภาษี 1,040 และแบบฟอร์มไม่ได้แปลว่าคุณสามารถหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนจากภาษีของคุณได้ คุณสามารถหักดอกเบี้ยเงินกู้ของนักเรียนเมื่อคุณใช้เงินในค่าใช้จ่ายทางการศึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสม - โดยปกติแล้วจะเป็นเพียงค่าเล่าเรียนค่าธรรมเนียมอุปกรณ์และหนังสือ หากคุณมีเงินกู้ส่วนตัวผู้ให้กู้อาจขอให้คุณลงนามใน W-9S เพื่อรับรองว่าเงินทั้งหมดของคุณไปเรียนหนังสือ

การหักดอกเบี้ยเงินกู้ของนักศึกษา

1,098-E ของคุณอาจไม่มีค่าใช้จ่ายหักลดหย่อนที่เกี่ยวข้องกับเงินกู้นักเรียน ตัวอย่างเช่น 1098-E อาจไม่แสดงค่าธรรมเนียมการกำเนิดซึ่งคุณสามารถหักได้ แม้ว่าคุณจะไม่ได้รับ 1,098-E คุณก็ยังสามารถหักดอกเบี้ยได้ ผู้ให้กู้จะต้องส่ง 1,098-E ออกมาเมื่อคุณจ่ายดอกเบี้ยมากกว่า $ 600 ในหนึ่งปีตามข้อมูลของ Internal Revenue Service (IRS)

การพิจารณา

ผู้ให้กู้ที่ส่ง 1,098-E ถึงคุณได้ยื่นแบบฟอร์มต่อ IRS สิ่งนี้ทำให้ IRS ง่ายต่อการอ้างอิงข้าม 1098-E ของคุณกับการหักดอกเบี้ยเงินกู้ของนักเรียนที่คุณประกาศภาษีของคุณ ถามผู้ให้กู้ของคุณสำหรับสำเนาของ 1098-E ของคุณถ้าคุณไม่ได้รับมันในช่วงสองสามเดือนแรกของปีใหม่หรือถามว่าคุณได้จ่ายดอกเบี้ยเท่าไรสำหรับเงินกู้

การเตือน

กรมสรรพากร จำกัด การหักดอกเบี้ยเงินกู้ของนักเรียนเป็น $ 2,500 ในเวลาที่เผยแพร่และคุณไม่สามารถสร้างรายได้สุทธิมากกว่า $ 75,000 ในรายได้หรือ $ 150,000 ถ้าคุณยื่นผลตอบแทนร่วม นอกจากนี้คุณต้องรับผิดตามกฎหมายที่จะต้องชำระเงินกู้ ยกตัวอย่างเช่นคุณไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีสำหรับการชำระเงินกู้ของเพื่อนเว้นแต่คุณจะลงนามร่วมกับมัน ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีสามารถช่วยคุณพิจารณาว่าคุณสามารถหักดอกเบี้ยเงินกู้ของนักเรียนและค่าใช้จ่ายใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับเงินกู้หรือไม่