สารบัญ:
องค์กรไม่หวังผลกำไรบางแห่งสามารถเสนอแผน 403b ให้กับพนักงานเพื่อช่วยพวกเขาในการออมเพื่อการเกษียณ แผนเหล่านี้เป็นภาษีรอการตัดบัญชีซึ่งหมายความว่าคุณไม่ต้องจ่ายภาษีเงินได้จากเงินที่คุณบริจาค แต่จะต้องจ่ายภาษีเงินได้จากการแจกแจง คุณสามารถทำการกระจายที่ผ่านการรับรองจากแผน 403b ของคุณเริ่มต้นที่อายุ 59 1/2 หรือถ้าคุณออกจากการจ้างงานหลังจากอายุครบ 55 ปีอนุญาตให้มีการแจกจ่ายก่อนกำหนดเฉพาะในกรณีที่มีปัญหาทางการเงินร้ายแรงเช่นการชำระเงินเพื่อหลีกเลี่ยง อย่างไรก็ตามการแจกแจงก่อนกำหนดอาจถูกปรับเพิ่มอีก 10 เปอร์เซ็นต์จากภาษีรายได้
ขั้นตอน
ติดต่อผู้ดูแลแผน 403b ของคุณเพื่อขอรับแบบฟอร์มที่คุณต้องการเพื่อขอถอน
ขั้นตอน
กรอกแบบฟอร์มการถอน แบบฟอร์มอาจแตกต่างกันเล็กน้อยระหว่างแผน 403b ที่แตกต่างกัน แต่คุณจะต้องส่งหมายเลขประกันสังคมของคุณและวิธีการชำระเงินเช่นเช็คหรือมีเงินฝากเข้าบัญชีของคุณโดยตรง หากคุณกำลังประสบปัญหาการแจกจ่ายคุณจะต้องส่งเอกสารที่สนับสนุนการเรียกร้องของคุณ
ขั้นตอน
รับแบบฟอร์ม 1,099-R ที่แสดงการกระจายจากบัญชี 403b ของคุณ แบบฟอร์มจะถูกส่งถึงคุณโดยแผน 403b ของคุณ ณ สิ้นปี
ขั้นตอน
รายงานส่วนที่ต้องเสียภาษีของการจัดจำหน่ายซึ่งอยู่ในกล่อง 2a ของแบบฟอร์ม 1099-R ของคุณเพื่อเป็นเงินบำนาญและการจ่ายภาษีรายได้ประจำปี ถ้าคุณกำลังทำการแจกจ่ายที่ผ่านการรับรองคุณสามารถใช้แบบฟอร์ม 1040 หรือแบบฟอร์ม 1040A หากคุณกำลังแจกจ่ายความยากลำบากคุณต้องใช้จาก 1,040 และทำตามขั้นตอนที่ 5
ขั้นตอน
คูณส่วนที่ต้องเสียภาษีของการถอนตัวออกจากความยากลำบากของคุณโดย 0.1 เพื่อคำนวณการลงโทษการถอนต้น 10 เปอร์เซ็นต์ รายงานจำนวนเงินนี้ที่บรรทัด 58 ของแบบฟอร์มของคุณคืนภาษี 1040