การคืนเงินต้นลดต้นทุนของฉันลงหรือไม่

หากคุณทำเงินจากการลงทุนคุณต้องจ่ายภาษีกำไรจากการลงทุน อย่างไรก็ตามการทำความเข้าใจวิธีการคำนวณภาษีกำไรจากการลงทุนของคุณอาจทำให้เกิดความสับสนดังนั้นสับสนว่า Internal Revenue Service (IRS) ประมาณการว่ารัฐบาลจะเสียเงินประมาณ 345 พันล้านเหรียญสหรัฐต่อปีเนื่องจากข้อผิดพลาดในการรายงานภาษีกำไร การทำความเข้าใจว่าการคืนเงินต้นลดค่าใช้จ่ายของคุณอย่างไรสามารถช่วยคุณหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดเมื่อคุณรายงานกำไรที่ได้รับ

คำนวณกำไรทุนของคุณก่อนเพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดเครดิต: Comstock / Comstock รูปภาพ / Getty

การกลับมาของคำจำกัดความหลัก

โดยทั่วไปเรียกว่าการคืนทุนผลตอบแทนของเงินต้นคือการชำระเงินจากการลงทุนความน่าเชื่อถือหรือความปลอดภัยอื่น ๆ ที่ไม่ใช่ผลลัพธ์ของรายได้ แต่การชำระเงินเป็นส่วนหนึ่งของเงินที่คุณลงทุนในการรักษาความปลอดภัย ตัวอย่างทั่วไปของการส่งคืนเงินต้นเกิดขึ้นในกรณีของกองทุนรวม กองทุนรวมจะให้ผลตอบแทนของเงินต้นเมื่อรายได้จากการลงทุนไม่เพียงพอต่อความคาดหวังของนักลงทุน ผู้จัดการกองทุนบางครั้งแจกจ่ายเงินที่ได้รับจากการลงทุนพร้อมกับการคืนเงินต้นบางส่วนเพื่อตอบสนองความคาดหวังเหล่านั้น

คำจำกัดความพื้นฐานของต้นทุน

โดยทั่วไปพื้นฐานราคาทุนสำหรับสินทรัพย์ทุนคือราคาซื้อดั้งเดิมบวกกับการปรับปรุง ในกรณีของหุ้นพื้นฐานค่าใช้จ่ายคือสิ่งที่คุณจ่ายสำหรับหุ้นบวกกับค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายให้กับนายหน้า

การคำนวณกำไรและขาดทุน

หากเงินที่คุณได้รับจากการขายสินทรัพย์ทุนของคุณมากกว่าค่าใช้จ่ายของคุณคุณจะได้รับกำไร ถ้าเป็นค่าใช้จ่ายของคุณมากกว่าคุณมีการสูญเสียเงินทุน ลบจำนวนที่น้อยลงจากค่าที่มากขึ้นเพื่อหาค่าของการสูญเสียหรือกำไรของคุณ ในขณะที่คุณต้องจ่ายภาษีสำหรับกำไรทั้งหมดคุณสามารถเรียกร้องการหักเงินจากการสูญเสียที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจเท่านั้น

การคืนเงินต้นและการลดต้นทุนพื้นฐาน

เมื่อคุณได้รับผลตอบแทนการชำระเงินต้นการชำระเงินนั้นจะลดค่าใช้จ่ายของคุณลง แต่จะไม่สามารถผลักดันเกณฑ์ต้นทุนต่ำกว่าศูนย์ได้ ตัวอย่างเช่นหากคุณจ่าย $ 20 สำหรับกองทุนรวมและได้รับผลตอบแทนจากเงินต้น $ 5 ให้ลดค่าใช้จ่ายลง $ 5 ค่าใช้จ่ายพื้นฐานใหม่ของคุณคือ $ 15

ผลกระทบทางภาษี

ยิ่งค่าใช้จ่ายของคุณต่ำลงเท่าไรคุณก็จะยิ่งมีรายได้จากเงินทุนได้ง่ายขึ้นเท่านั้นซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องเสียภาษีกำไรจากการลงทุน ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณลงทุน $ 20 ในกองทุนรวมในปี 2011 หุ้นของคุณไม่ได้ดีอย่างที่คาดไว้ดังนั้นผู้จัดการกองทุนของคุณจะกระจายการจ่ายคืนเงินต้น คุณได้รับ $ 5 จากรายได้ของหุ้นและผลตอบแทนเงินต้น $ 5 คุณมีการสูญเสียเงินทุน ในปี 2012 หุ้นของคุณทำดีกว่า ได้รับ $ 16 หากคุณไม่ได้ลดค่าใช้จ่ายของคุณลงคุณสามารถรายงานการสูญเสียเงินทุนได้ อย่างไรก็ตามพื้นฐานค่าใช้จ่ายของคุณคือ $ 15 ดังนั้นคุณจะได้รับทุน