วิธีการคำนวณผลตอบแทนส่วนเกิน

การคำนวณผลตอบแทนส่วนเกินเกี่ยวข้องกับการคำนวณจำนวนเงินที่คุณทำกับการลงทุนเฉพาะของคุณนอกเหนือจากสิ่งที่คุณทำหากคุณลงทุนในการลงทุนที่ปราศจากความเสี่ยงเช่นพันธบัตรรัฐบาลที่รับประกัน นักลงทุนสามารถทำตามสูตรเฉพาะเพื่อหาความแตกต่างระหว่างผลตอบแทนของสินทรัพย์และอัตราผลตอบแทนที่ไม่มีความเสี่ยง

ขั้นตอน

รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยของพันธบัตรรัฐบาลที่ปราศจากความเสี่ยง เว็บไซต์เช่นการเงินของ Yahoo เสนอข้อมูลที่ชัดเจนและเข้าถึงได้ในอัตราผลตอบแทนที่รับประกันในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯอายุ 10 หรือ 30 ปี

ขั้นตอน

รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับพอร์ตหุ้นของคุณในช่วงเวลาเดียวกัน สิ่งนี้อาจเกี่ยวข้องกับการเข้าสู่ระบบผู้จัดการพอร์ตอินเทอร์เน็ตของคุณหรือติดต่อนายหน้าของคุณ คุณต้องการทราบมูลค่าของพอร์ตโฟลิโอของคุณในตอนต้นของช่วงเวลาและมูลค่าของพอร์ตโฟลิโอของคุณเมื่อสิ้นสุดช่วงเวลา

ขั้นตอน

คำนวณอัตราการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอของคุณตามช่วงเวลาที่กำหนด ตัวอย่างเช่นหากมูลค่าผลงานของคุณ 1,000 และตอนนี้เป็น 1,500 อัตราการเติบโตของคุณคือ (1,500 / 1,000) - 1 x 100 เปอร์เซ็นต์ = 50 เปอร์เซ็นต์

ขั้นตอน

ลบอัตราผลตอบแทนที่รับประกันจากพันธบัตรปลอดความเสี่ยงจากผลการดำเนินงานของหุ้นของคุณ ตัวอย่างเช่นหากพันธบัตรปลอดความเสี่ยงจ่าย 7.33 เปอร์เซ็นต์และพอร์ตของคุณเพิ่มขึ้น 8.33 เปอร์เซ็นต์ให้คำนวณ 8.33 เปอร์เซ็นต์ลบ 7.33 เปอร์เซ็นต์

ขั้นตอน

ระบุผลตอบแทนส่วนเกินของคุณ ในกรณีข้างต้นผลตอบแทนส่วนเกินของคุณคือ 1 เปอร์เซ็นต์ ซึ่งหมายความว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณจ่ายให้คุณมากกว่าที่คุณจะได้รับ 1% หากคุณลงทุนในพันธบัตรที่ปราศจากความเสี่ยง