สารบัญ:
Wells Fargo เป็นสถาบันการเงินขนาดใหญ่ที่ให้บริการทางการเงินครบวงจรแก่ลูกค้า การมีบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลผ่าน Wells Fargo ช่วยให้คุณมีตัวเลือกในการเป็นเจ้าของใบรับรองเวลาตลาดเงินหรือเงินงวดประจำปีโดยตรงผ่านนายธนาคารส่วนตัวของคุณ นอกจากนี้คุณยังอาจมี IRA Fargo Investments ซึ่งไม่ใช่ธนาคาร IRA Wells Fargo Investments เป็น บริษัท ย่อยของ Wells Fargo ซึ่งเป็น บริษัท นายหน้าด้านบริการเต็มรูปแบบ การเข้าถึง IRA ของคุณจำเป็นต้องเห็นตัวแทนที่ถูกต้องเพื่อกรอกแบบฟอร์มที่ถูกต้อง
ขั้นตอน
เดินเข้าไปในสาขา Wells Fargo ในพื้นที่ของคุณหรือโทรไปที่หมายเลขบริการลูกค้าที่อยู่ในคำสั่ง IRA ของคุณ พูดคุยกับตัวแทนเกี่ยวกับการแจกจ่ายจาก IRA ของคุณ ตัวแทนอาจแนะนำคุณถึงตัวแทนนายหน้าหากบัญชีของคุณอยู่กับ Wells Fargo Investments
ขั้นตอน
ขอแบบฟอร์มการกระจายและกรอกชื่อที่อยู่และข้อมูลบัญชีของคุณ รวมจำนวนเงินของการแจกแจงและไม่ว่าจะเป็นการถอนเงินแบบครั้งเดียวหรือการแจกจ่ายอย่างเป็นระบบที่เกิดขึ้นเป็นประจำ
ขั้นตอน
ทำเครื่องหมายที่ช่องใด ๆ หรือเขียนบันทึกใด ๆ ว่าการกระจายนั้นมีคุณสมบัติสำหรับการยกเว้นเป็นพิเศษหรือไม่ สิ่งนี้ใช้กับการแจกจ่ายที่ดำเนินการโดยเจ้าของ IRA ที่มีอายุต่ำกว่า 59 1/2 เนื่องจากเหตุผลด้านความยากลำบากค่าเล่าเรียนของวิทยาลัยหรือการซื้อบ้าน การยกเว้นจะลดภาษีโทษ 10 เปอร์เซ็นต์สำหรับการจำหน่าย
ขั้นตอน
กรอกข้อมูลส่วนภาษีหัก ณ ที่จ่ายของแบบฟอร์ม ผู้ที่มีอายุต่ำกว่า 59 1/2 จะถูกระงับไว้ 20 เปอร์เซ็นต์โดยอัตโนมัติ ผู้ที่มีอายุจะมีทางเลือกที่จะระงับหรือไม่
ขั้นตอน
ลงชื่อและส่งแบบฟอร์ม การแจกแจงของธนาคารอาจเกิดขึ้นทันทีในขณะที่การกระจายนายหน้าอาจใช้เวลาสามถึงห้าวันในการชำระบัญชีสินทรัพย์และร้องขอกระบวนการ