สารบัญ:
บัญชี Roth IRA ถือความแตกต่างทางภาษีพิเศษจาก IRA อื่น ๆ เงินจะถูกเก็บภาษีก่อนที่จะลงทุนลงใน Roth IRA และเงินจะปลอดภาษีในแต่ละปี เมื่อเงินถูกนำออกมาจาก Roth IRA ในที่สุดในระหว่างการเกษียณจะไม่มีการชำระภาษี - มันถูกจ่ายไปแล้ว เจ้าของบัญชี Roth IRA สามารถเลือกลงทุนกองทุนในประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันเพื่อกระจายความเสี่ยงและความเสี่ยงด้านเวลา
ขั้นตอน
ยืนยันสิทธิ์ในการเปิด Roth IRA กรมสรรพากรกำหนดเงื่อนไขโดยรอบคุณสมบัติ Roth IRA ในฐานะของปีภาษีปี 2011 พวกเขาคือ: บุคคลใด ๆ ที่อายุสามารถเปิดและมีส่วนร่วมใน Roth IRA เงินบริจาคสูงสุดที่คุณสามารถทำได้สำหรับปีภาษี 2011 คือค่าตอบแทนที่ต้องเสียภาษีน้อยกว่าหรือ $ 5,000 หากคุณมีอายุ 50 ปีขึ้นไปจำนวนนี้คือ $ 6,000 ข้อ จำกัด รายรับรวมที่ปรับแล้วสำหรับการมีส่วนร่วมใน Roth IRA ในปี 2011 ได้แก่: - ฟิลเตอร์เดี่ยวและหัวหน้าครัวเรือนสามารถทำเงินได้มากถึง 107,000 เหรียญสหรัฐเพื่อรับคุณสมบัติเต็มรูปแบบ; $ 107,001 ถึง $ 122,000 ทำให้คุณมีสิทธิ์ได้รับผลงานบางส่วน คุณไม่สามารถมีส่วนร่วมใน Roth IRA ของคุณหากคุณมี AGI มากกว่า $ 122,000 - ผู้สร้างภาพยนตร์ร่วมม่ายที่มีคุณสมบัติสามารถทำเงินได้สูงสุดถึง 169,000 เหรียญสหรัฐสำหรับการสนับสนุนอย่างเต็มที่; $ 169,001 - $ 179,000 ทำให้คุณมีสิทธิ์ได้รับผลงานบางส่วน คุณไม่สามารถมีส่วนร่วมหากคุณมี AGI มากกว่า $ 179,000 การบริจาคจะต้องนำไปฝากไว้ใน Roth IRA ภายในวันที่ 15 เมษายนของปีถัดจากปีภาษี (เช่นมีส่วนร่วมในวันที่ 15 เมษายน 2012 สำหรับปีภาษี 2011)
ขั้นตอน
งานวิจัยของ Roth IRA มี บริษัท ทางการเงินมากมายที่ให้บริการบัญชี Roth IRA ได้แก่ ธนาคารในประเทศและต่างประเทศซึ่งสามารถลงทุนในซีดีและกองทุนรวมหลายประเภท บริษัท กองทุนรวมที่สามารถลงทุนในกองทุนรวมที่หลากหลาย ส่วนลดและบริการนายหน้าเต็มรูปแบบซึ่งสามารถลงทุนในหุ้นแต่ละกองทุนใด ๆ และการลงทุนประเภทอื่น ๆ
ขั้นตอน
เลือกและติดต่อผู้ดูแล Roth IRA ของคุณ ค่าใช้จ่ายความสะดวกสบายและเป้าหมายการลงทุนของคุณควรพิจารณาเมื่อเลือกผู้รับฝากทรัพย์สินเพื่อเปิด Roth IRA ของคุณ เมื่อคุณเลือกผู้รับฝากทรัพย์สินติดต่อ บริษัท บริษัท Roth IRA หลายแห่งให้บริการใบสมัครออนไลน์เพื่อเปิดและโอนเงินเข้าบัญชี หากต้องการ บริษัท IRA สามารถติดต่อทางโทรศัพท์หรือทางออนไลน์เพื่อขอใบสมัครที่ส่งทางไปรษณีย์ธรรมดา
ขั้นตอน
ทำเอกสารของคุณให้เสร็จและเติมเงินให้กับ Roth IRA แอปพลิเคชันเพื่อเปิด Roth IRA นั้นง่ายและตรงไปตรงมา ข้อมูลพื้นฐานเช่นข้อมูลการติดต่อหมายเลขประกันสังคมและชื่อผู้รับผลประโยชน์จะต้อง Roth IRA สามารถรับเงินได้หลายวิธี: จ่ายเงินก้อนหนึ่งครั้งตลอดทั้งปีจ่ายเงินรายเดือนอัตโนมัติหรือจ่ายเงินตลอดทั้งปีตามที่ต้องการ (ไม่เกินขีด จำกัด ที่ระบุไว้ในขั้นตอนที่ 1)
ขั้นตอน
ติดตามบันทึก IRA ของคุณ เมื่อคุณเปิด Roth IRA คุณจะมีบัญชีเป็นเวลาหลายปีหรืออาจเป็นทศวรรษ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้จัดทำบันทึกและคำแถลงทั้งหมดเพื่อติดตามจำนวนเงินที่ลงทุนไปในแต่ละปีและโดยรวม ในแต่ละปีคุณสามารถมีส่วนร่วมและโดยการตรวจสอบงบ Roth IRA คุณจะเห็นได้ว่ามูลค่าบัญชีเติบโตและรวมตัวกันอย่างรวดเร็วเพียงใด การเห็นคุณค่าของบัญชีเติบโตขึ้นเป็นแรงจูงใจที่ดีในการติดตามผลงานใหม่ ๆ