สารบัญ:

Anonim

การถอนเงินออกจากบัญชีเกษียณอายุ Merrill Lynch ของคุณเป็นกระบวนการหกขั้นตอนง่าย ๆ แต่มีมากกว่านั้นเพียงแค่ทำการร้องขอ ประเภทของบัญชีเกษียณอายุที่คุณมีและเมื่อคุณทำการถอนเงินสร้างความแตกต่างอย่างมากในจำนวนเงินที่คุณต้องจ่ายเพื่อเข้าถึงเงินทุนของคุณ

วิธีการถอนเงินจากเมอร์ริลลินช์เพื่อการเกษียณบัญชี: Rawpixel / iStock / GettyImages

ให้ข้อมูลส่วนบุคคล

ในการเริ่มต้นการถอนเงินคุณต้องมีแบบฟอร์มการจ่ายครั้งเดียวจาก Merrill Lynch คุณต้องกรอกข้อมูลส่วนบุคคลของคุณรวมถึงชื่อวันเดือนปีเกิดหมายเลขโทรศัพท์และหมายเลขบัญชีเกษียณ Merrill Lynch ข้อมูลนี้จะต้องถูกต้องเพื่อหลีกเลี่ยงความล่าช้าในการรับเงินของคุณ

ระบุเหตุผล

คุณต้องให้เหตุผลในการแจกจ่าย ในการเกษียณอายุคุณสามารถถอนเงินได้บ่อยเท่าที่คุณต้องการด้วยเหตุผลใดก็ตาม ในการเข้าถึงกองทุนเพื่อการเกษียณอายุของคุณก่อนกำหนดสรรพากรบริการสั่งว่าคุณจะต้องเผชิญกับสิ่งที่เห็นว่า "ความต้องการทางการเงินทันทีและหนัก" เช่นค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ขับไล่และเหตุฉุกเฉินอื่น ๆ ของแท้ คุณไม่จำเป็นต้องให้การตรวจสอบความยากลำบากใด ๆ เมื่อคุณส่งแบบฟอร์ม หากจำเป็นผู้ให้คำปรึกษาด้านการเงินหรือตัวแทนของ Merrill Lynch จะติดต่อคุณ

ระบุจำนวนเงินที่ถอน

ระบุจำนวนเงินที่คุณต้องการถอนออกจากบัญชีเกษียณอายุของคุณในส่วนที่สามของแบบฟอร์ม คุณจะไม่ถูกถอนออกจากยอดขั้นต่ำหรือจำนวนสูงสุดยกเว้นว่าคุณมี IRA แบบดั้งเดิมและมีอายุ 70 ​​1/2 ขึ้นไป ในกรณีเหล่านี้ IRS ต้องการให้คุณถอนเงินขั้นต่ำจากบัญชีของคุณในแต่ละปี จำนวนการกระจายขั้นต่ำที่ต้องการนั้นแตกต่างกันไปตามอายุและจำนวนเงินที่คุณมีในบัญชีเกษียณอายุ หากคุณไม่ได้รับการแจกจ่ายคุณจะต้องเสียภาษีเพิ่มอีก 50 เปอร์เซ็นต์จากจำนวนเงินที่คุณควรได้รับ Merrill Lynch จัดเตรียมเครื่องคำนวณการกระจายขั้นต่ำที่ต้องการรวมถึงบริการการกระจายขั้นต่ำที่ต้องการโดยอัตโนมัติเพื่อช่วยลูกค้ากำหนดจำนวนเงินที่ต้องใช้ ผู้ถือ Roth IRA ไม่จำเป็นต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดนี้

ภาษีและหัก ณ ที่จ่าย

เงินทุนจาก IRA ดั้งเดิมจะเก็บภาษีเป็นรายได้ปกติที่ฐานภาษีของคุณหากคุณมีอายุอย่างน้อย 59 1/2 ปีในขณะที่กองทุน Roth IRA ไม่ได้ถูกหักภาษีเมื่อถอนเงิน หากคุณรับการแจกจ่ายจากบัญชีเกษียณอายุก่อนถึง 59 1/2 คุณอาจต้องถูกลงโทษหากทำเช่นนั้น นอกเหนือจากภาษีรายได้ปกติที่คุณต้องจ่ายเมื่อถอนเงินกรมสรรพากรยังกำหนดโทษภาษีร้อยละ 10 ข้อยกเว้นนี้รวมถึงการใช้เงินสำหรับค่าใช้จ่ายในวิทยาลัยหรือเพื่อซื้อบ้านหลังแรกของคุณ

ไม่ว่าในกรณีใดคุณต้องระบุว่าคุณต้องการให้ Merrill Lynch ระงับภาษีที่จำเป็นจากการแจกจ่ายของคุณโดยอัตโนมัติหรือหากคุณต้องการรับเงินทั้งหมดและชำระภาษีด้วยตัวคุณเอง ความล้มเหลวในการจ่ายภาษีจากการแจกแจงของคุณอาจนำไปสู่การลงโทษและดอกเบี้ยตามจำนวนเงินที่ต้องชำระดังนั้นจึงเป็นการดีกว่าที่จะให้ บริษัท มีรูปและหักจำนวนที่ถูกต้องในนามของคุณ

คุณต้องการรับเงินอย่างไร

กำหนดวิธีที่คุณต้องการรับการแจกจ่าย ลูกค้าของ Merrill Lynch สามารถเลือกที่จะส่งเงินไปยังบัญชีธนาคารทางอิเล็กทรอนิกส์หรือเลือกโอนเงินผ่านธนาคาร นอกจากนี้คุณยังสามารถขอให้ส่งเช็คทางไปรษณีย์หรือส่งเงินไปให้บุคคลที่สามได้

ส่งแบบฟอร์ม

ลูกค้าของ Merrill Lynch ควรส่งแบบฟอร์มทางโทรสารจดหมายหรือด้วยตนเองไปยังที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลหรือสาขาท้องถิ่น เมื่อประมวลผลคำขอแล้วคุณจะได้รับเงินตามวิธีที่คุณระบุซึ่งโดยปกติจะใช้เวลาไม่เกิน 10 วันทำการ

แนะนำ ตัวเลือกของบรรณาธิการ