สารบัญ:
หากคุณนำการกระจายที่ต้องเสียภาษีจากบัญชีเกษียณอายุแต่ละบัญชีคุณอาจอยู่ภายใต้กฎการหักภาษีของรัฐบาลกลาง ในบางกรณีคุณอาจต้องหักภาษีของรัฐด้วย
ประเภท
มีเหตุผลสองประการที่คุณอาจถูกหักภาษีจากรัฐบาลกลาง: คุณทำการแจกจ่ายที่ต้องเสียภาษีจาก IRA ของคุณหรือคุณมีส่วนร่วมในการโรลโอเวอร์ 60 วันจากผู้ปกครอง IRA คนหนึ่งไปยังอีกคนหนึ่ง
การกระจาย
กรมสรรพากรกำหนดให้ผู้ดูแลไออาร์เอหักภาษี 10% ของการแจก IRA ที่ต้องเสียภาษีโดยอัตโนมัติเว้นแต่คุณจะกรอกเอกสารที่สั่งเป็นอย่างอื่น นี่อาจจะมากหรือน้อยกว่าที่คุณเป็นหนี้ ผู้ดูแลหลายคนให้คุณเลือกอัตราการหัก ณ ที่จ่ายของคุณเอง
IRA Rollovers
Rollovers ถูกหัก ณ ที่จ่ายร้อยละ 20; แต่เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกลงโทษ 10 เปอร์เซ็นต์ของ IRS จากการถอนต้นคุณต้องฝาก 100% ของเงินทุนของคุณเข้าสู่ IRA ใหม่ภายใน 60 วัน ในสถานการณ์นี้คุณจะต้องคิดค่าร้อยละ 20 ของเงินหมุนเวียนเพื่อให้เกิดความแตกต่าง
โอนโดยตรง
คุณสามารถหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมหักภาษี ณ ที่จ่าย 20 เปอร์เซ็นต์ได้โดยเริ่มต้นการโอนโดยตรงระหว่างทรัสตีกับ IRA ด้วยวิธีนี้เงินของคุณจะผ่านจากสถาบันหนึ่งไปยังอีกสถาบันหนึ่ง แต่ไม่ใช่ผ่านมือคุณ
รัฐหัก ณ ที่จ่าย
บางรัฐมีกฎหัก ณ ที่จ่าย แต่บางรัฐก็ไม่สามารถทำได้ ตรวจสอบกับกรมสรรพากรของรัฐเพื่อให้แน่ใจว่าคุณปฏิบัติตาม ผู้ดูแล IRA ของคุณอาจเติมคุณในอัตราการระงับของรัฐถ้ามี