สารบัญ:
แผนบำนาญพนักงานแบบย่อคือแผนการออมเพื่อการเกษียณอายุที่นายจ้างเสนอให้มองหาค่าใช้จ่ายในการบริหารที่ต่ำพร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษีของการบริจาคเพื่อการเกษียณอายุ พนักงานที่มีสิทธิ์จะต้องมีอายุ 21 ปีและได้ดำรงตำแหน่ง บริษัท อย่างน้อยสามปีห้าปีที่ผ่านมาโดยมีรายได้ขั้นต่ำ $ 550
ขั้นตอน
เพิ่มรายได้ก่อนหักภาษีทั้งหมดของคุณที่ลงทะเบียนในแต่ละ paycheck เพื่อรับรายได้ประจำปีสำหรับปีที่คุณยื่นภาษีรายได้
ขั้นตอน
รับแบบฟอร์ม W-2 จากนายจ้างของคุณในเดือนมกราคมหรือต้นเดือนกุมภาพันธ์ของปีถัดจากรายได้ของคุณ
ขั้นตอน
เปรียบเทียบรายได้ W-2 กับรายได้รวมที่คุณได้รับสำหรับปี ทั้งสองควรตรงกัน
ขั้นตอน
โทรหาผู้ดูแลแผน SEP IRA ของคุณเพื่อรับเงินบริจาคในนามของคุณโดยนายจ้างของคุณหากรายได้และ W-2 ไม่ตรงกัน SEP ไม่ควรรวมอยู่ใน W-2 เนื่องจากไม่ใช่โปรแกรมการลดเงินเดือน แต่อาจเป็นความผิดพลาดโดยไม่ตั้งใจ
ขั้นตอน
ติดต่อนายจ้างของคุณเกี่ยวกับการส่งเงินบริจาค SEP ไปยัง W-2 ของคุณอย่างไม่เหมาะสม สินทรัพย์ควรยังคงอยู่ใน SEP ของคุณ แต่นายจ้างของคุณจำเป็นต้องออก W-2 ที่แก้ไขแล้วและบันทึกด้วย IRS