กฎการ จำกัด การลงทุนของกองทุนรวม

กองทุนรวมเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนจำนวนมากเพราะมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าตัวเลือกที่อนุรักษ์นิยมเช่นซีดีและพันธบัตร กองทุนรวมยังป้องกันนักลงทุนจากการสูญเสียจากภัยพิบัติด้วยการจัดหาพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายกว่าการซื้อหุ้นแบบตรง จำนวนเงินที่คุณสามารถใช้ในการซื้อกองทุนรวมไม่ได้ถูก จำกัด โดยกฎหมายเว้นแต่ว่าคุณกำลังซื้อกองทุนเพื่อเป็นส่วนหนึ่งของแผนการออมเพื่อการเกษียณแบบเสียภาษี

ไม่ จำกัด จำนวนเงินที่คุณสามารถนำไปใช้กับกองทุนรวมที่ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของแผนการเกษียณอายุได้เปรียบทางภาษี

ข้อ จำกัด ของกองทุนรวม

ไม่มีการ จำกัด จำนวนเงินที่คุณสามารถลงทุนในกองทุนรวมได้ อาจมีข้อ จำกัด การสนับสนุนขั้นต่ำหรือสูงสุดที่โบรกเกอร์กำหนดซึ่งคุณลงทุน

ข้อ จำกัด ของกองทุนรวม IRA

บัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRAs) และ Roth IRAs เป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับการออมเพื่อการเกษียณเนื่องจากมอบสิทธิประโยชน์ทางภาษีบางประการแก่ผู้รักษา จำนวนเงินสูงสุดที่คุณสามารถใช้ในกองทุนรวมสำหรับ IRA หรือ Roth IRA ในปี 2010 คือ $ 5,000 ต่อปีหากคุณอายุต่ำกว่า 50 และ $ 6,000 ต่อปีหากคุณมีอายุ 50 ปีขึ้นไป

ข้อ จำกัด ของกองทุนรวม 401k

พนักงานออมทรัพย์ 401k แผนออมเพื่อการเกษียณอายุส่วนใหญ่มุ่งเน้นไปที่การซื้อกองทุนรวมที่เน้นการผสมผสานของหุ้นพันธบัตรและการลงทุนในตลาดเงิน ผลงานส่วนบุคคลสูงสุดที่คุณสามารถทำเพื่อ 401k ในปี 2010 เป็น $ 16,500 ถ้าคุณอยู่ภายใต้ 50 และ $ 22,000 ถ้าคุณเป็น 50 หรือมากกว่า