สารบัญ:
Internal Revenue Service (IRS) ไม่อนุญาตให้คุณยืมเงินจากบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลของพนักงานแบบง่าย (SEP IRA) หรือใช้เป็นหลักประกันเงินกู้ อย่างไรก็ตามกรมสรรพากรอนุญาตให้คุณม้วนเงินจาก SEP IRA ของคุณไปสู่แผนการเกษียณอายุที่เหมาะสม คุณได้รับการจัดสรร 60 วันเพื่อให้การโอนเสร็จสมบูรณ์ สิ่งที่คุณทำกับเงินในช่วงเวลานั้นขึ้นอยู่กับคุณ อย่างไรก็ตามการทำโรลโอเวอร์ให้เหมาะสมมิฉะนั้นคุณจะต้องลดจำนวนบัญชีการเกษียณอายุของคุณและอาจมีค่าปรับที่สำคัญ
ขั้นตอน
ถอนเงินจาก SEP IRA ของคุณโดยกรอกแบบฟอร์มที่เหมาะสมจากสถาบันการเงินที่มีการดูแลบัญชีของคุณ ระบุหมายเลขบัญชีชื่อที่อยู่หมายเลขประกันสังคมและวิธีการที่คุณต้องการจ่ายเงินให้คุณ สถาบันการเงินส่วนใหญ่สามารถฝากเข้าบัญชีธนาคารของคุณโดยตรงหรือออกเช็คให้คุณ
ขั้นตอน
นำเงินที่คุณได้รับไปใช้ตามวัตถุประสงค์ที่คุณต้องการ กรมสรรพากรไม่ต้องการให้คุณจัดทำเอกสารว่ามีการใช้เงินอย่างไรในช่วงเวลาที่คุณได้รับเงินและเวลาที่คุณฝากเงินซ้ำ
ขั้นตอน
ฝากเงินเข้าบัญชีเกษียณอายุรอการตัดบัญชีภายใน 60 วัน คุณสามารถใส่เงินกลับเข้าไปในบัญชีเดียวกันหรือในบัญชีภาษีรอการตัดบัญชีที่แตกต่างกันเช่น IRA ดั้งเดิม
ขั้นตอน
ใช้ฟอร์ม IRS 1040 หรือ 1040A เพื่อรายงานการโรลโอเวอร์ที่ไม่ต้องเสียภาษี ตั้งแต่ปี 2010 จำนวนเงินจะถูกรายงานในบรรทัด 11a ของฟอร์ม 1040A หรือบรรทัด 15a ของฟอร์ม 1040 เขียน "โรลโอเวอร์" ถัดจากจำนวนเงิน