สารบัญ:
Federal Deposit Insurance Corp. กำหนดให้ธนาคารต้องใช้นโยบายการตรวจสอบตัวตนซึ่งจะระบุรูปแบบ ID ที่ยอมรับได้เมื่อตรวจสอบการรับจ่ายเงิน สหภาพเครดิตมีข้อกำหนด ID ที่คล้ายกันซึ่งควบคุมโดยคณะกรรมการของพวกเขา อย่างไรก็ตามไม่มีข้อกำหนดการระบุมาตรฐาน เนื่องจากแต่ละธนาคารสามารถสร้างนโยบายของตนเองได้ข้อกำหนดจึงแตกต่างกันไป เป็นการยากที่จะตรวจสอบเงินสดโดยไม่ต้องระบุตัวตน แต่มันเป็นไปไม่ได้ โดยทั่วไปข้อกำหนดของ ID จะเหมือนกันไม่ว่าคุณจะใช้เช็คส่วนตัวหรือเช็คเงินเดือน
แบบฟอร์มแสดงตนที่ยอมรับได้
บัตรประจำตัวที่ออกโดยภาครัฐมักเป็นที่ยอมรับ รูปแบบ ID ที่พบบ่อยที่สุดคือใบขับขี่ หากคุณไม่มีใบอนุญาตขับขี่คนขับบัตรประจำตัวที่รัฐออกให้นั้นเป็นที่ยอมรับ รหัสประจำตัวทหารและหนังสือเดินทางก็เป็นที่ยอมรับกันโดยทั่วไปเช่นกัน นโยบายของแต่ละธนาคารนั้นแตกต่างกันไปและบางนโยบายอาจไม่ยอมรับรหัสประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลทุกรูปแบบ ตัวอย่างเช่นธนาคารบางแห่งอาจไม่ยอมรับรหัสประจำรัฐหรือใบอนุญาตต่างประเทศธนาคารมักต้องการให้ผู้ที่ไม่ใช่ลูกค้าแสดงบัตรประจำตัวสองรูปแบบ รูปแบบที่สองของรหัสอาจรวมถึงบัตรเครดิตหรือค่าสาธารณูปโภค
การฝากและการถอน
หากคุณไม่มีรูปแบบ ID ที่ยอมรับได้คุณสามารถฝากเช็คเข้าบัญชีของคุณได้ เช็คจะต้องชัดเจนก่อนที่คุณจะสามารถเข้าถึงเงินทุนทั้งหมดซึ่งอาจใช้เวลาประมาณสามถึงห้าวันทำการ ธนาคารบางแห่งเช่น TD Bank ให้เงิน $ 100 ครั้งแรกพร้อมใช้งานทันทีสำหรับการถอน หากคุณฝากเช็คของแคชเชียร์เช็คเงินมักจะมีให้ในวันทำการถัดไป เมื่อมีเงินทุนคุณสามารถถอนเงินได้ โดยทั่วไปคุณไม่จำเป็นต้องมีบัตรประจำตัวเพื่อถอนเงิน ธนาคารมักจะตรวจสอบว่าลายเซ็นของคุณในเช็คตรงกับลายเซ็นในไฟล์เมื่อทำการถอน
เช็คเงินสด
ธนาคารอนุญาตให้คุณฝากเงินสดโดยใช้เครื่องถอนเงินอัตโนมัติ แต่ธนาคารบางแห่งอนุญาตให้ลูกค้าชำระเงินด้วยเช่นกัน ลูกค้าของธนาคารภูมิภาคที่มีบัญชีตรวจสอบหรือบัตรเดบิตแบบเติมเงินสามารถใส่เช็คลงในเครื่องเอทีเอ็มเพื่อรับเงิน สามารถรับเช็คได้มากถึง $ 3,000 ทันที แต่จำนวนเงินที่เหลือจะต้องฝากเข้าบัญชีเช็คหรือจ่ายล่วงหน้า คุณไม่จำเป็นต้องแสดง ID แต่คุณจะต้องใช้บัตรเดบิตของคุณ
การลงนามตรวจสอบ
คุณสามารถลงนามในเช็คของคุณกับเพื่อนที่เชื่อถือได้หรือสมาชิกในครอบครัวเพื่อเงินสด คุณจะรับรองเช็คโดยลงชื่อชื่อของคุณและเขียน "ชำระเงินตามคำสั่ง" ตามด้วยชื่อเต็มของเพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัว พวกเขาจะรับรองการตรวจสอบภายใต้ บุคคลที่คุณลงชื่อในเช็คจะต้องระบุ ID ที่ตรงกับชื่อที่คุณเขียนบนเช็ค แต่คุณไม่จำเป็นต้องแสดงให้คุณเห็น มันขึ้นอยู่กับธนาคารที่จะตัดสินใจว่าจะนำเช็คไปขึ้นเงินหรือฝากเงินและรอเช็คเพื่อเคลียร์