สารบัญ:
การโอนแผนออมทรัพย์ของวิทยาลัยที่มีอยู่ 529 ไปเป็นอีก 529 แผนนั้นค่อนข้างง่ายเมื่อคุณมีเอกสารตามลำดับ ค้นคว้าแผน 529 ที่มีอยู่และค้นหาสิ่งที่เหมาะสมกับความต้องการการลงทุนของคุณมากที่สุดอาจต้องใช้เวลา ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแผนที่คุณต้องการโอนนั้นมีสิทธิ์
การโอน 529 แผนการออมของวิทยาลัย
ขั้นตอน
ตรวจสอบว่าบัญชีที่คุณต้องการโอนนั้นมีสิทธิ์ หากคุณไม่เปลี่ยนผู้รับผลประโยชน์แผนส่วนใหญ่จะ จำกัด ให้คุณโอนเงินหนึ่งครั้งในทุก ๆ 12 เดือน หากคุณกำลังเปลี่ยนผู้รับผลประโยชน์คำอธิบายแผนสำหรับแผนปัจจุบันของคุณจะแจ้งให้คุณทราบหากคุณสามารถโอนบัญชีในเวลาน้อยกว่า 12 เดือน
ขั้นตอน
เลือกแผน 529 ใหม่ที่คุณต้องการเปิด แผนการแตกต่างกันอย่างกว้างขวางจากรัฐเพื่อรัฐ แต่ละคนมีตัวเลือกการลงทุนและโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกัน เลือกแผนการที่สอดคล้องกับความต้องการการลงทุนของคุณมากที่สุดและมีค่าธรรมเนียมต่ำที่สุด
ขั้นตอน
เปิดบัญชีใหม่ 529 และส่งเอกสารการโอนที่จำเป็น แผน 529 แบบเก่าควรสามารถโอนบัญชีโดยตรงไปยังแผนใหม่ที่รู้จักกันในชื่อโรลโอเวอร์โดยตรง หากมีแผนน้อยมากจะยืนยันที่จะส่งเช็คให้คุณว่าคุณจะส่งไปยังแผนใหม่