สารบัญ:
IRA ย่อมาจากบัญชีการเกษียณอายุรายบุคคล IRAs ที่ต้องเสียภาษีรวมถึง IRA แบบดั้งเดิม SEP IRAs และ IRA ที่เรียบง่ายอนุญาตให้ถอนเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมได้ทุกเวลาหลังจากอายุ 59 1/2 อย่างไรก็ตาม Roth IRAs ยังต้องการให้เปิดบัญชีอย่างน้อยห้าปีภาษีก่อนที่จะทำการถอนที่มีคุณสมบัติ การถอนเงินมีกระบวนการสองส่วน: การขอถอนจากสถาบันการเงินของคุณและรายงานการถอนเงินจากการคืนภาษีรายได้ของคุณ แม้ว่าคุณจะถอนเงินจาก Roth IRA และไม่มีภาษีคุณยังต้องรายงานการแจกจ่าย
ขั้นตอน
ติดต่อสถาบันการเงินของคุณหรือตรวจสอบบันทึกทางการเงินของคุณเพื่อกำหนดอายุของ Roth IRA ในปีภาษี บัญชีจะต้องมีอายุอย่างน้อยห้าปีภาษีสำหรับการถอนเพื่อการถอนที่มีคุณสมบัติ หาก Roth IRA มีอายุอย่างน้อยห้าปีภาษีคุณอาจเป็นหนี้ภาษีและค่าปรับหากการถอนเงินของคุณรวมถึงรายได้ ข้อ จำกัด นี้ไม่สามารถใช้กับ IRA ที่รอการตัดบัญชี
ขั้นตอน
ขอกระจายจากสถาบันการเงินของคุณโดยกรอกแบบฟอร์มคำขอกระจาย IRA แบบฟอร์มเหล่านี้แตกต่างกันเล็กน้อยสำหรับแต่ละสถาบันการเงิน
ขั้นตอน
ยื่นภาษีเงินได้ของคุณโดยใช้แบบฟอร์ม 1040 หรือ 1040A และรายงานจำนวนเงินของการกระจาย คุณจะได้รับแบบฟอร์ม 1,099-R จากสถาบันการเงินของคุณซึ่งจะรายงานจำนวนเงินที่คุณต้องเสียภาษี
ขั้นตอน
กรอกแบบฟอร์ม 8606 ส่วนที่ III หากการแจกจ่ายของคุณมาจาก Roth IRA ที่ไม่ได้เปิดเป็นเวลาอย่างน้อยห้าปีภาษี แบบฟอร์มนี้จะเป็นตัวกำหนดว่าการถอนเงินของคุณมีส่วนร่วมรายได้หรือทั้งสองอย่าง หากการถอนของคุณมีเพียงรายได้การถอนจะไม่ต้องเสียภาษีและปลอดโทษ หากการถอนเงินมีรายได้คุณต้องยื่นแบบฟอร์ม 5329 เพื่อคำนวณค่าปรับการถอนเงินก่อนกำหนดที่คุณจะต้องชำระ