เงินปันผลจะคำนวณจากกองทุนรวมอย่างไร?

วิธีหนึ่งที่กองทุนรวมสามารถให้ผลตอบแทนแก่นักลงทุนคือการจ่ายเงินปันผล กองทุนรวมบางแห่งจ่ายเงินปันผลปกติหรือรายเดือนขณะที่กองทุนอื่นอาจจ่ายเงินปันผลปีละครั้งเท่านั้น ผู้ลงทุนที่มีความสนใจที่จะรับเงินปันผลของกองทุนรวมเพื่อเพิ่มรายได้หรือผลตอบแทนการลงทุนควรเน้นกองทุนรวมที่มีนโยบายการจ่ายเงินปันผลเป็นประจำ

รายได้กองทุนรวม

กองทุนรวมสามารถสร้างรายได้จากการจ่ายหุ้นปันผลหากกองทุนเป็นกองทุนหุ้นหรือดอกเบี้ยพันธบัตรในกรณีของกองทุนพันธบัตร กฎหมายกำหนดให้กองทุนรวมจ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ยทั้งหมดที่ได้รับจากพอร์ตการลงทุนลบด้วยค่าใช้จ่ายกองทุน กองทุนรวมหุ้นที่ถือหุ้นที่จ่ายเงินปันผลมักจะจ่ายเงินปันผลใด ๆ ที่ได้รับจากผลงานเป็นเงินปันผลของกองทุนในแต่ละไตรมาส กองทุนพันธบัตรส่วนใหญ่จะจ่ายเงินปันผลรายเดือนเพื่อกระจายดอกเบี้ยที่ได้รับจากพอร์ตพันธบัตร

การคำนวณการชำระเงิน

ในการคำนวณจำนวนเงินปันผลการจัดการกองทุนรวมจะรวมรายได้ทั้งหมดที่ได้รับจากพอร์ตกองทุนหักค่าใช้จ่ายกองทุนและแบ่งผลหารด้วยจำนวนหุ้นทั้งหมดที่นักลงทุนเป็นเจ้าของ จำนวนเงินปันผลของกองทุนหุ้นอาจเปลี่ยนแปลงเล็กน้อยหรืออย่างมีนัยสำคัญจากไตรมาสหนึ่งถึงไตรมาสขึ้นอยู่กับพอร์ตการลงทุนของกองทุน ผู้จัดการกองทุนตราสารหนี้มีความคิดที่ดีขึ้นเกี่ยวกับจำนวนดอกเบี้ยที่พอร์ตของกองทุนจะได้รับ กองทุนพันธบัตรมักจะจ่ายเงินปันผลเท่ากันทุกเดือนจนกว่าอัตราดอกเบี้ยจะเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ

ความสอดคล้องของการจ่ายเงิน

นักลงทุนสามารถดูรายชื่อจำนวนเงินปันผลล่าสุดได้จากหน้าเว็บของกองทุนรวม จดบันทึกความถี่และเวลาที่กองทุนจ่ายเงินปันผล ควรตรวจสอบจำนวนเงินปันผลล่าสุดเพื่อความสอดคล้องของจำนวนเงินที่จ่าย หากเงินปันผลของกองทุนยังคงอยู่ในระดับเดียวกันกับการจ่ายหลายครั้งล่าสุดจำนวนเงินล่าสุดสามารถนำมาใช้ในการคำนวณประมาณการสำหรับการจ่ายเงินปันผลครั้งต่อไป

คำนวณค่าประมาณ

ในการคำนวณประมาณการการจ่ายเงินปันผลครั้งต่อไปผู้ลงทุนต้องการจำนวนหุ้นที่เธอเป็นเจ้าของและจำนวนการจ่ายเงินปันผลต่อหุ้นครั้งสุดท้าย ตัวอย่างเช่นหากนักลงทุนเป็นเจ้าของ 1,000 หุ้นของกองทุนพันธบัตรและกองทุนได้จ่ายเงินปันผลร้อยละ 9 ทุกเดือนให้คูณ 1,000 คูณ 0.09 เพื่อรับเงินปันผลที่คาดว่าจะได้ $ 90 การประมาณเงินปันผลนี้จะแม่นยำเฉพาะในกรณีที่กองทุนมีการจ่ายเงินปันผลที่มั่นคง

จ่ายเงินปันผลอีกครั้ง

ผู้ลงทุนกองทุนรวมมีทางเลือกในการรับเงินปันผลเป็นเงินสดหรือลงทุนใหม่เพื่อจ่ายเงินปันผลเป็นหุ้นเพิ่มของกองทุน การจ่ายเงินปันผลกองทุนใหม่อนุญาตให้จำนวนหุ้นและจำนวนเงินที่จ่ายเงินปันผลแต่ละครั้งเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป จำนวนเงินปันผลต่อหุ้นของกองทุนคูณด้วยจำนวนหุ้นที่นักลงทุนเป็นเจ้าของ หากมีการจ่ายเงินปันผลซ้ำจำนวนหุ้นจะเพิ่มขึ้นดังนั้นนักลงทุนจะได้รับเงินปันผลเช่นนั้น