สารบัญ:
คุณต้องพิจารณาตัวเลือกของคุณอย่างถี่ถ้วนเมื่อถอนเงินก่อนกำหนดจากเงินบำนาญของคุณ คุณอาจถูกลงโทษด้วยภาษี 10 เปอร์เซ็นต์จากการถอนตัวก่อนกำหนดใด ๆ ก่อนอายุ 59 1/2 ข้อยกเว้นสำหรับการลงโทษนี้คือถ้าคุณถูกปลดออกจากงานหรือคุณลาออกจากงานเมื่ออายุ 55 ปีและอีกปัจจัยขึ้นอยู่กับประเภทของแผนเงินบำนาญ เงินสดหรือแผนการจัดการรอการตัดบัญชีเช่น 401 (k) หรือบำนาญแบบแบ่งกำไรอนุญาตให้ถอนได้เร็ว แผนผลประโยชน์ที่กำหนดไว้ซึ่งให้ผลประโยชน์รายเดือนตามที่ระบุไว้กับคุณเมื่อเกษียณอายุไม่อนุญาตให้ถอนได้ไม่ว่าในกรณีใด ติดต่อนายจ้างของคุณหรือผู้ดูแลแผนเกี่ยวกับตัวเลือกของคุณ
ขั้นตอน
กรอกใบสมัครเพื่อถอนเงินเพื่อถอนเงินก่อนกำหนดจากเงินบำนาญของคุณขึ้นอยู่กับระเบียบข้อบังคับของรัฐและนโยบายการจ้างงานของคุณ เติมส่วนที่หนึ่งให้สมบูรณ์โดยกรอกข้อมูลส่วนบุคคลของคุณเช่นชื่อที่อยู่หมายเลขโทรศัพท์และวันเดือนปีเกิด ระบุประเภทของการเป็นสมาชิกแผนเงินบำนาญที่คุณกำลังลงทะเบียนและหมายเลขสมาชิกของคุณ ระบุหมายเลขประกันสังคมชื่อผู้ว่าจ้างวันที่และเหตุผลที่การจ้างงานของคุณถูกยกเลิก
ขั้นตอน
ทำส่วนที่หนึ่งให้เสร็จโดยตอบคำถามว่าคุณกำลังได้รับผลประโยชน์การชดเชยของคนงานหรือไม่และคุณมีการเรียกร้องค่าชดเชยของคนงานค้างอยู่ หากคุณมีสิทธิ์ได้รับการเกษียณอายุ ณ วันที่กรอกใบสมัครนี้หรือภายในสองปีของอายุเกษียณคุณต้องตกลงที่จะสละเบี้ยเลี้ยงรายเดือนตลอดชีพและการประกันชีวิตกลุ่มเพื่อรับเงินคืนก่อนกำหนด เซ็นชื่อของคุณในบรรทัดถ้ามาตรฐานเหล่านี้ใช้กับคุณ
ขั้นตอน
กรอกใบสมัครสองส่วนที่เกี่ยวข้องกับส่วนที่ต้องเสียภาษีในการชำระเงินของคุณ ระบุว่าคุณต้องการเปอร์เซ็นต์ของภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางที่ถูกระงับในการชำระเงินหรือไม่ นอกจากนี้คุณยังมีตัวเลือกในการเลื่อนการชำระเงินหรือส่วนที่ต้องเสียภาษีของการชำระเงิน ระบุว่าการโรลโอเวอร์ควรมีผลต่อการชำระเงินทั้งหมดการชำระภาษีทั้งหมดจำนวนเงินดอลลาร์ในส่วนที่ต้องเสียภาษีหรือส่วนที่ต้องเสียภาษีทั้งหมดและจำนวนเงินที่ต้องชำระที่ไม่สามารถชำระได้ ทำเครื่องหมายในช่องที่เหมาะสมว่าจะให้โรลโอเวอร์สำหรับ IRA หรือแผนนายจ้าง
ขั้นตอน
ลงชื่อเข้าใช้ส่วนที่สามซึ่งระบุการเลือกของคุณเกี่ยวกับภาษีรายได้แบบโรลโอเวอร์และหักภาษีของรัฐบาลกลาง ส่งแบบฟอร์มไปยังนายจ้างที่ระบุไว้ในแบบฟอร์มผู้ที่จะกรอกเอกสารที่เหลือเกี่ยวกับการสมัคร