สารบัญ:
การเกษียณอายุช่วยให้คุณสามารถหลบหนีการบดรายวัน ไม่มีการสัญจรในการจราจรในชั่วโมงเร่งด่วน ไม่มีการจัดการกับกล่องจดหมายที่ถูกน้ำท่วมและโทรศัพท์ดังขึ้นอย่างต่อเนื่อง แต่มีสิ่งหนึ่งที่คุณจะไม่หลบหนีและนั่นเป็นภาระในการจ่ายภาษีจากรายได้ของคุณ ใช่เงินบำนาญที่คุณได้รับจากการทำงานหนักหลายปีอาจถูกเก็บภาษีขึ้นอยู่กับวิธีที่นายจ้างของคุณนำเงินเข้ากองทุน เพื่อหลีกเลี่ยงบทลงโทษที่มีค่าใช้จ่ายคุณจะต้องประเมินภาษีของคุณและชำระหนึ่งในสี่ของจำนวนเงินทั้งหมดในการชำระเงินสี่ครั้งในเดือนมกราคมเมษายนมิถุนายนและกันยายนของแต่ละปี
การกำหนดรายได้ที่ต้องเสียภาษี
ไม่ว่าคุณจะเป็นหนี้ภาษีจากเงินบำนาญของคุณหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับวิธีการเก็บภาษีเมื่อมีการฝากเข้าแผนครั้งแรก หาก บริษัท ของคุณบริจาคเงินบำนาญ 100 เปอร์เซ็นต์คุณจะต้องเสียภาษีเต็มจำนวนเมื่อคุณนำเงินออก อย่างไรก็ตามหากคุณมีส่วนร่วมกับเงินบำนาญของคุณคุณจะต้องตรวจสอบว่าคุณได้จ่ายภาษีสำหรับเงินนั้นหรือไม่เมื่อมีการชำระเงินถ้าไม่ระบบจะชำระภาษีเมื่อคุณนำเงินออก
แม้ว่าจะมีบางสิ่งที่ซับซ้อนเล็กน้อย หากเงินบริจาคของคุณทำมาจากเงินดอลลาร์ที่เสียภาษีแล้วคุณอาจยังค้างชำระภาษีอยู่ ภาษีที่คุณจ่ายไปตลอดชีวิตการทำงานของคุณจะต้องครอบคลุมเงินที่คุณได้รับในช่วงปีทองของคุณ ดังนั้นคุณยังต้องใช้แบบฟอร์ม 1040-ES เพื่อคำนวณจำนวนเงินที่คุณควรจ่ายเป็นรายไตรมาสเพื่อหลีกเลี่ยงการลงโทษ
ชำระเงินรายไตรมาส
เมื่อคุณเริ่มได้รับการชำระเงินบำนาญคุณจะได้รับแบบฟอร์ม 1,099-R ทางไปรษณีย์ในแต่ละปีซึ่งจะแสดงจำนวนเงินที่คุณมีส่วนร่วมกับแผนเงินบำนาญของคุณและจำนวนเงินที่คุณต้องชำระภาษี หากคุณรับเงินบำนาญของคุณเป็นเงินก้อนครั้งเดียวคุณจะต้องชำระภาษีทั้งหมดในปีที่คุณถอนเงิน มิฉะนั้นจะต้องเสียภาษีในแต่ละปี
เพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายค่าปรับตามเวลาภาษีกรมสรรพากรแนะนำให้คุณชำระเงินรายไตรมาสสำหรับภาษีใด ๆ ที่คุณมีรายได้เช่นรายได้จากเงินบำนาญ แบบฟอร์ม 1040-ES ให้ข้อมูลเกี่ยวกับอัตราภาษีปัจจุบันพร้อมกับวันครบกำหนดชำระรายไตรมาสและข้อมูลเกี่ยวกับสถานที่ที่จะส่งการชำระเงินและบัตรกำนัลของคุณ คุณสามารถใช้แผ่นงานในแบบฟอร์มนี้เพื่อคำนวณจำนวนเงินที่คุณต้องชำระในภาษี ณ สิ้นปีจากนั้นหารจำนวนนั้นด้วยสี่ในบรรทัดที่ 15 เพื่อรับจำนวนเงินที่คุณแนะนำในแต่ละไตรมาส
หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการประเมินภาษีรายไตรมาสของคุณ IRS ให้ความช่วยเหลือผู้เสียภาษีฟรีผ่านสายด่วนที่ 800-829-1040 หรือที่หนึ่งในศูนย์ช่วยเหลือผู้เสียภาษีที่ตั้งอยู่ในเมืองใหญ่ ๆ ทั่วสหรัฐอเมริกา