การหักภาษีสำหรับค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาทางการเงิน

หากคุณปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนเช่นนักวางแผนทางการเงินหรือที่ปรึกษาในระหว่างกิจกรรมการสร้างรายได้ค่าธรรมเนียมที่บุคคลเหล่านี้จะถูกหักออกจากภาษีของคุณ อย่างไรก็ตามคุณต้องยึดติดกับการลงทุนที่สรรพากรบริการเห็นว่าสามารถหักลดหย่อนได้และยังเป็นไปตามข้อกำหนดของ IRS อื่น ๆ

มุมมองค่าใช้จ่ายในการวางแผนทางการเงินยังคงมีอยู่บน desk.credit: vetkit / iStock / Getty Images

ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาหักได้

ไม่ว่าจะเป็นค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาทางการเงินของคุณมาจากบุคคล บริษัท หรือบริการที่ปรึกษาพวกเขามีสิทธิ์ได้รับการลดหย่อนภาษี กรมสรรพากรไม่ได้ระบุประเภทของที่ปรึกษาทางการเงินเพียงอ้างอิงถึง "ที่ปรึกษาการลงทุนและคำแนะนำ" คำแนะนำอาจมาในรูปแบบของจดหมายข่าววารสารและการสมัครสมาชิกเว็บไซต์การวิจัยซึ่งทั้งหมดนี้สามารถนำไปหักลดหย่อนได้ ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาทางการเงินเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มค่าใช้จ่ายหักลดหย่อนที่มากขึ้นซึ่งครอบคลุมค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจากการลงทุนโดยแยกเป็นรายการอื่น ๆ ในตารางการคืนภาษีของคุณ

กฎสำหรับความถูกต้อง

ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาทางการเงินยังคงต้องอยู่ในแนวทางของสิ่งที่กรมสรรพากรถือว่าถูกหักลดหย่อน คุณสามารถหักค่าธรรมเนียมเหล่านี้ได้หากพวกเขามากกว่าร้อยละ 2 ของรายได้รวมที่ปรับของคุณ อย่างไรก็ตามคุณสามารถรวมค่าใช้จ่ายเบ็ดเตล็ดอื่น ๆ เพื่อชดเชย 2% เช่นค่าใช้จ่ายพนักงานที่ยังไม่ได้ชำระและค่าธรรมเนียมการเตรียมภาษี เงื่อนไขอีกประการหนึ่งคือสิ่งที่ที่ปรึกษาทางการเงินให้คำแนะนำต้องเสียภาษี ค่าใช้จ่ายสำหรับคำแนะนำเกี่ยวกับรายได้ที่ไม่ต้องเสียภาษีจากการลงทุนเช่นพันธบัตรเทศบาลในพอร์ตโฟลิโอไม่สามารถหักได้ นอกจากนี้ค่าธรรมเนียมของคุณจะต้อง "ธรรมดาและจำเป็น" ไม่มากเกินไป

ค่าธรรมเนียมกองทุนเพื่อการเกษียณอายุ

บริษัท จัดการทางการเงินเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการดูแลรักษาสำหรับ IRAs และ 401k เพื่อให้สามารถหักค่าธรรมเนียมเหล่านี้คุณไม่สามารถชำระค่าธรรมเนียมจากภายในบัญชีการเกษียณอายุ หาก บริษัท การลงทุนอนุญาตให้คุณชำระค่าธรรมเนียมเหล่านั้นนอกบัญชีค่าธรรมเนียมเหล่านั้นอาจนำไปหักลดหย่อนได้ นอกจากนี้ค่าธรรมเนียมจาก Roth IRAs, Roth 401k และบัญชีการเกษียณอายุปกติที่ได้รับการสนับสนุนด้วยเงินหลังหักภาษีสามารถหักบัญชีและหักจากภาษีได้โดยตรง

ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ

ในบรรดา no-no's ในพื้นที่ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษานำไปหักลดหย่อนเป็นค่าคอมมิชชั่นให้กับโบรกเกอร์สำหรับการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ ค่าธรรมเนียมเหล่านี้รวมอยู่ในค่าใช้จ่ายพื้นฐานของอสังหาริมทรัพย์ซึ่งจะช่วยลดภาระภาษีของคุณเมื่อขาย ดังนั้นจึงไม่รวมอยู่ในการหักเงิน นอกจากนี้ค่าธรรมเนียมการลงทุนของกองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ก็ถูกหักออกเช่นกัน นี่เป็นเพราะพวกเขาไม่ผ่านค่าใช้จ่ายการลงทุนผ่านให้คุณ แต่ลดเงินปันผลของคุณโดยส่วนแบ่งค่าใช้จ่ายการลงทุนของคุณ