สารบัญ:
โดยทั่วไปคุณต้องรอจนกว่าจะถึงอายุ 59 1/2 เพื่อนำเงินออกจากแผน 401k ของคุณโดยไม่ต้องจ่ายค่าปรับ อย่างไรก็ตาม Internal Revenue Service อนุญาตให้มีข้อยกเว้นหลายประการสำหรับกฎนี้ซึ่งหนึ่งในนั้นอนุญาตให้คุณรับการแจกแจงแบบไม่มีค่าปรับหากคุณเกษียณหลังจากอายุ 55 ปี หลังจากที่คุณทำการแจกจ่ายให้กรอกแบบฟอร์มที่เหมาะสมทั้งหมดเมื่อคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้เพื่อหลีกเลี่ยงการลงโทษ อย่างไรก็ตามคุณยังคงต้องจ่ายภาษีรายได้จากการจัดจำหน่าย
ขั้นตอน
ร้องขอการแจกจ่ายจากแผน 401k ของคุณโดยทำเอกสารที่เหมาะสมซึ่งสามารถใช้ได้จากผู้ดูแลแผน 401k ของคุณ คุณอาจมีการกระจายเพราะคุณออกจากงานของคุณ
ขั้นตอน
รายงานจำนวนเงินที่จ่ายเป็นเงินบำนาญที่ต้องเสียภาษีและการจ่ายเงินงวดจากภาษีเงินได้ของคุณโดยใช้แบบฟอร์ม 1040 จำนวนเงินนี้นับเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีและจะถูกหักภาษีในอัตราภาษีส่วนเพิ่มของคุณ คุณไม่สามารถหลีกเลี่ยงภาษีนี้แม้ว่าคุณจะรอจนกว่าคุณจะอายุ 59 1/2 ขึ้นไปเพื่อรับการแจกแจง
ขั้นตอน
กรอกแบบฟอร์ม 5329 เพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายค่าปรับจากการถอนก่อนกำหนด 10 เปอร์เซ็นต์สำหรับการแจกจ่ายของคุณ รายงานจำนวนเงินของการแจกแจงในบรรทัดที่ 1 และรายงานจำนวนนั้นในบรรทัดที่ 2 ถัดจากบรรทัดที่ 2 เขียน "01" เพื่อแสดงว่าคุณไม่มีหนี้เนื่องจากคุณออกจากงานในปีที่คุณอายุ 55 ปีขึ้นไป เนื่องจากกรมสรรพากรไม่ได้ จำกัด จำนวนข้อยกเว้นนี้สิ่งนี้จะช่วยลดค่าปรับในการถอนเงินก่อนกำหนด