กองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน

เมื่อคุณต้องการสร้างรายได้จากการลงทุนที่มั่นคงกองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนเป็นทางเลือกที่ดี การลงทุนเหล่านี้ซึ่งรวมถึงกองทุนตลาดเงินกองทุนพันธบัตรในสหรัฐอเมริกาและกองทุนพันธบัตรระหว่างประเทศให้การชำระเงินรายเดือนตามยอดเงินต้นของคุณและผลตอบแทนปัจจุบันของกองทุน ในขณะที่รับประกันเงินปันผลรายเดือนด้วยกองทุนเหล่านี้จำนวนเงินที่ชำระอาจผันผวนได้ขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยและกิจกรรมการขายภายในกองทุนเอง

ข้อมูลนักลงทุน

โดยทั่วไปแล้วนักลงทุนที่มองหาเงินปันผลคือผู้ที่อยู่ใกล้หรือเกษียณอายุซึ่งต้องการรายได้จากการลงทุนเพื่อเสริมรายได้ประกันสังคมและเงินบำนาญ อย่างไรก็ตามนักลงทุนก่อนเกษียณอายุบางคนมองหารายได้จากกองทุนรวมเพื่อสร้างยอดคงเหลือของกองทุนได้เร็วขึ้น เมื่อมีการจ่ายเงินปันผลนักลงทุนเหล่านี้จะนำรายได้ไปลงทุนซื้อหุ้นเพิ่ม

กองทุนรวมตลาดเงิน

กองทุนรวมตลาดเงินจ่ายเงินปันผลรายเดือนโดยไม่คำนึงถึงสิ่งที่เกิดขึ้นในตลาดหุ้น กองทุนเหล่านี้ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอเมริกา, พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอเมริกา, บัตรเงินฝากและตราสารหนี้ในรูปแบบอื่น ๆ โดยทั่วไปอัตราผลตอบแทนของกองทุนตลาดเงินเป็นผลตอบแทนที่ต่ำที่สุดของกองทุนรวมทั้งหมด แต่จะถือว่าเป็นกองทุนที่ปลอดภัยและมีเสถียรภาพ

กองทุนพันธบัตรสหรัฐ

กองทุนพันธบัตรที่ลงทุนในสหรัฐอเมริกาพันธบัตร บริษัท หลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนการจำนองพันธบัตรเทศบาลและตราสารหนี้อื่นจ่ายเงินปันผลรายเดือนโดยปกติจะมีอัตราผลตอบแทนที่สูงกว่ากองทุนรวมตลาดเงิน เมื่อคุณซื้อพันธบัตรแต่ละรายการคุณจะรู้เสมอว่าอัตราผลตอบแทนรายเดือนของคุณจะเป็นเท่าไร แต่สิ่งนี้ไม่เป็นความจริงเมื่อคุณซื้อหุ้นในกองทุนพันธบัตร ตลอดทั้งปีผู้จัดการกองทุนจะซื้อและขายพันธบัตรในพอร์ตการลงทุนและอัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนแปลงดังนั้นผลตอบแทนจากกองทุนตราสารหนี้จึงผันผวนในแต่ละเดือน

กองทุนพันธบัตรระหว่างประเทศ

กองทุนพันธบัตรอีกประเภทหนึ่งที่เรียกว่ากองทุนระหว่างประเทศต่างประเทศหรือกองทุนโลกยังจ่ายเงินปันผลรายเดือน กองทุนเหล่านี้อาจมีพันธบัตรของสหรัฐอเมริกาในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา แต่พวกเขามุ่งเน้นที่หนี้ภาครัฐเป็นหลักเช่นพันธบัตรที่ออกโดยประเทศในยุโรปและเอเชีย หากคุณมีกองทุนพันธบัตรของสหรัฐอเมริกาอยู่แล้วกองทุนพันธบัตรระหว่างประเทศสามารถเพิ่มความเสี่ยงของพันธบัตรทั่วโลกพร้อมกับการจ่ายเงินปันผลรายเดือน อย่างไรก็ตามกองทุนพันธบัตรระหว่างประเทศอาจมีความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยมากขึ้นและอาจมีความเสี่ยงสูงกว่ากองทุนพันธบัตรของสหรัฐอเมริกาตาม Motley Fool

ผลกระทบทางภาษี

เมื่อกองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผลอยู่ในบัญชีที่ต้องเสียภาษีจะต้องรายงานรายได้เพื่อวัตถุประสงค์ในการบริการสรรพากร เมื่อกองทุนเหล่านี้ถูกจัดขึ้นในบัญชีภาษีรอการตัดบัญชีรายได้เงินปันผลที่นำไปลงทุนในกองทุนไม่จำเป็นต้องรายงานในเวลาภาษี