วิธีการโอนแผนเงินบำนาญไปยัง RRSP

โดยทั่วไปแล้วพนักงานชาวแคนาดามีสิทธิ์โอนทรัพย์สินที่มีอยู่ในแผนบำเหน็จบำนาญที่จดทะเบียน (RPPs) ไปยังแผนการออมเพื่อการเกษียณที่จดทะเบียน (RRSPs) โดยไม่มีค่าปรับ การโอนไปยัง RRSP จะไม่ส่งผลกระทบต่อขีด จำกัด การบริจาค RRSP ของผู้ถือเพื่อวัตถุประสงค์ในการหักเงินในปีที่ทำการโอน นอกจากนี้การถ่ายโอนไปยัง RRSP ไม่ได้รับอนุญาตหากผู้สมัครมีอายุมากกว่า 71 ปีในตอนท้ายของปีภาษี

แบบฟอร์ม T2151 ใช้เพื่อโอนสินทรัพย์จากแผนเงินบำนาญที่จดทะเบียนไปยัง RRSP

ขั้นตอน

รับแบบฟอร์ม CRA T2151 เมื่อร้องขอการโอนสินทรัพย์จากแผนเงินบำนาญที่ลงทะเบียน (RSP) ผู้สมัครจะต้องได้รับแบบฟอร์ม CRA T2151 (การโอนโดยตรงของจำนวนเงินเดียวภายใต้ส่วนย่อย 147 (19) หรือมาตรา 147.3) แบบฟอร์มอาจได้รับจากสถาบันการเงินที่จัด RRSP หรือได้รับโดยตรงจากเว็บไซต์ของสำนักงานสรรพากรแคนาดา

ขั้นตอน

กรอก I ส่วนของแบบฟอร์ม T2151 คำแนะนำสำหรับแบบฟอร์ม T2151 กำหนดให้ผู้สมัครกรอกแบบฟอร์ม I พื้นที่ (ส่วน B, C และ D) ในแบบฟอร์ม T2151 ทั้งสี่หน้า แม้ว่าฟอร์มจะมีความยาวสี่หน้า แต่แต่ละหน้าก็เหมือนกัน เมื่อคุณกรอกแบบฟอร์มให้ทั้งสี่หน้ากับผู้ดูแลแผนเงินบำนาญของคุณ ข้อมูลที่ต้องการเกี่ยวข้องกับตัวตนของผู้สมัครเกี่ยวกับแผนเงินบำนาญจำนวนเงินที่จะโอนและข้อมูลเกี่ยวกับการรับ RRSP

ขั้นตอน

การโอนแผนเงินบำนาญและการรับ RRSP ดำเนินการตามคำขอ แผนการโอนเงินบำนาญเสร็จสมบูรณ์ในเขต II ของแบบฟอร์มแล้วส่งสำเนาสามชุดไปยังสถาบันการเงินของ RRSP ที่ได้รับโดยเก็บสำเนาหนึ่งชุดสำหรับตัวเอง สถาบันการเงินที่มี RRSP ได้รับเงินทุนจะเสร็จสิ้น Area III ในแบบฟอร์มทั้งสามฉบับ หลังจากนั้นจะเก็บสำเนาหนึ่งชุดส่งสำเนาหนึ่งชุดไปยังแผนการโอนเงินบำนาญและสำเนาหนึ่งชุดไปยังผู้สมัคร