สารบัญ:
ส่วนใหญ่ของการลงทุนสามารถแบ่งออกเป็นสองประเภทสินทรัพย์กว้าง: หุ้นและตราสารหนี้ การลงทุนในตราสารทุนสามารถเทียบได้กับหุ้นและตลาดหุ้นในขณะที่การลงทุนในตราสารหนี้คือพันธบัตรซีดีและหลักทรัพย์ที่มีดอกเบี้ยอื่น ๆ นักลงทุนควรพิจารณาเป้าหมายของตนเองและการยอมรับความเสี่ยงเมื่อจัดสรรการลงทุนระหว่างตราสารทุนและตราสารหนี้
การเปรียบเทียบ
การลงทุนในตราสารนั้นเรียกว่าการลงทุนในความเป็นเจ้าของ การซื้อหุ้นใน บริษัท จะทำให้ผู้ลงทุนมีสถานะความเป็นเจ้าของใน บริษัท นั้น มูลค่าของหุ้นมีความผันผวนกับความมั่งคั่งทางการเงินของ บริษัท และยังได้รับอิทธิพลจากแนวโน้มในตลาดหุ้นโดยรวม การลงทุนในหุ้นสามารถทำได้ตั้งแต่ บริษัท บลูชิพที่มั่นคงจนถึงปัญหาการเก็งกำไรในอุตสาหกรรมยาเทคโนโลยีการขุดหรือภาคอื่น ๆ ตลาดหุ้นสามารถมีช่วงเวลาที่ราคาสูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญและอื่น ๆ ที่มีค่าลดลง ผลตอบแทนระยะยาวสำหรับหุ้นมักจะสูงกว่าการลงทุนในตราสารหนี้
การลงทุนในตราสารหนี้มักเป็นตราสารหนี้ รัฐบาลและ บริษัท ต่าง ๆ กู้ยืมเงินโดยการออกพันธบัตร พันธบัตรจ่ายอัตราดอกเบี้ยที่กำหนดต่อปีและคืนเงินต้นเมื่อครบกำหนด พันธบัตรสามารถครบกำหนดจาก 30 วันถึง 30 ปีหรือมากกว่านั้น พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯถือเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยที่สุดในขณะที่พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงและมีความเสี่ยงสูงของผู้ออกตราสารที่ล้มเหลวในการจ่ายดอกเบี้ยหรือชำระคืนเงินต้น
การพิจารณา
ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งของหุ้นในตลาดที่เพิ่มขึ้นนั้นน่าสนใจ แต่นักลงทุนจะต้องสามารถรับมือกับช่วงเวลาที่ตลาดกำลังลดลง จำนวนความเสี่ยงในพอร์ทการลงทุนสามารถปรับได้โดยกระจายความเสี่ยงผ่านการถือครองหุ้นหลายครั้งหรือกองทุนรวม การลงทุนในตลาดหุ้นนั้นเกี่ยวข้องกับการวิจัยหรือการใช้การจัดการอย่างมืออาชีพผ่านที่ปรึกษาทางการเงินหรือกองทุนรวม
ควรมีการประเมินการลงทุนที่มีรายได้คงที่กับคุณภาพสินเชื่อของผู้ออกตราสารจนกว่าจะครบกำหนดไถ่ถอนและอัตราผลตอบแทนที่ครบกำหนด - ผลตอบแทนประจำปีหากถือครองจนครบกำหนด - ก่อนเลือกประเด็นเฉพาะสำหรับการลงทุน พันธบัตรอาจขายได้ยากขึ้นและอัตราดอกเบี้ยในตลาดที่สูงขึ้นจะส่งผลให้ราคาตลาดของพันธบัตรลดลง กลยุทธ์พันธบัตร laddered - ผลงานของพันธบัตรสุกในช่วงเวลาต่าง ๆ - หรือซื้อกองทุนรวมตราสารหนี้ที่ช่วยให้สภาพคล่องและการกระจายความเสี่ยงมากขึ้น
New York Times รายงานว่ากุญแจสู่ความสำเร็จในการลงทุนคือการลงทุนในตราสารทุนและตราสารหนี้ที่สมดุล ควรจัดสรรการจัดสรรสินทรัพย์ตามกำหนดเวลาที่แน่นอนโดยจะขายสินทรัพย์โดยอัตโนมัติเมื่อราคาสูงและซื้อเมื่อราคาต่ำ