วิธีการรายงาน IRA แบบโรลโอเวอร์ในการคืนภาษี

บัญชีเพื่อการเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRA) เป็นบัญชีเกษียณอายุที่ได้รับการปฏิบัติด้านภาษีพิเศษโดย Internal Revenue Service (IRS) โรลโอเวอร์ IRA หมายถึงเมื่อคุณนำเงินออกจากไออาร์หนึ่งและโอนไปยังไออาร์เออื่น เมื่อคุณทำการโรลโอเวอร์คุณต้องรายงานการคืนภาษีของคุณแม้ว่าคุณจะไม่ได้เป็นหนี้ภาษีใด ๆ ในโรลโอเวอร์ ผู้คนอาจเกลือกกลิ้งเงินเพื่อรวมบัญชีเกษียณของพวกเขาแสวงหาผลตอบแทนที่สูงขึ้นหรือแปลงเงินจาก IRA ที่รอการตัดบัญชีภาษีเป็น IRA Roth

เครดิต: Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

ขั้นตอน

กำหนดจำนวนเงินที่คุณถอนออกจากการปรึกษากับแบบฟอร์ม 1099-R ที่คุณควรได้รับในต้นปีหน้าจากสถาบันการเงินที่คุณนำเงินออกมา สำหรับ rollovers ที่ทำในระหว่างปีภาษีปี 2009 คุณควรได้รับ 1,099-R ภายในต้นเดือนกุมภาพันธ์

ขั้นตอน

รายงานจำนวนเงินนี้เป็นการกระจาย IRA ในบรรทัด 15a ของแบบฟอร์มการคืนภาษี 1040 หรือบรรทัด 11a ของแบบฟอร์มการคืนภาษี 1040A ของคุณ

ขั้นตอน

กำหนดจำนวนเงินโรลโอเวอร์ที่คุณต้องเสียภาษี หากคุณรีดเงินจาก IRA ที่รอการตัดภาษีรวมถึง IRA แบบดั้งเดิม SEP IRAs และ IRA แบบง่าย ๆ ไปยัง IRA ที่เลื่อนภาษีอีกครั้งหรือถ้าคุณรีดเงินจาก Roth IRA ไปยัง Roth IRA อีกครั้งคุณจะไม่ต้องเสียภาษี หากคุณย้ายเงินจาก IRA ที่รอการตัดบัญชีไปยัง Roth IRA คุณต้องจ่ายภาษีรายได้จากจำนวนเงินที่แปลง

ขั้นตอน

รายงานจำนวนโรลโอเวอร์ที่ต้องเสียภาษีใน Line 15b ของ Form 1040 หรือ Line 11b ของ Form 1040A และเขียน "Rollover" ถัดจากบรรทัด

ขั้นตอน

รายงานภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางที่ถูกระงับจากการโรลโอเวอร์ของคุณเป็นภาษีที่ถูกระงับเพื่อนำจำนวนเงินนั้นไปใช้กับการเรียกเก็บเงินภาษีของคุณ จำนวนเงินที่ถูกระงับสามารถพบได้ในกล่อง 4 ของแบบฟอร์ม 1,099-R ของคุณ