สารบัญ:
ผู้ถือบัญชี IRA หลายคนกลัวที่จะปิดบัญชี เป็นความจริงที่คุณอาจต้องเผชิญกับบทลงโทษทางภาษี แต่ขึ้นอยู่กับประเภทของ IRA การปิด IRA ของคุณไม่ต้องยุ่งยาก ให้แน่ใจว่าคุณอ่านข้อมูลทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับ IRA ของคุณอย่างระมัดระวังโดยเฉพาะสิ่งที่คุณได้รับขณะตั้งค่าบัญชี สิ่งนี้จะช่วยเตรียมคุณให้ปิดบัญชี IRA ของคุณ
ขั้นตอน
ตรวจสอบข้อมูล IRA ของคุณเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมการปิดบัญชีที่เป็นไปได้และวิธีที่เป็นไปได้เพื่อหลีกเลี่ยง บางสถาบันจะคิดค่าธรรมเนียมหากคุณโอนเงินไปยังบัญชีหรือสถาบันอื่น คนอื่นยกเว้นค่าธรรมเนียมถ้าคุณปิดในช่วงระยะเวลาโรลโอเวอร์
ขั้นตอน
ติดต่อสถาบันการเงินของคุณไม่ว่าจะด้วยตนเองหรือออนไลน์เพื่อดูว่าต้องกรอกแบบฟอร์มใดบ้างหรือลงชื่อ
ขั้นตอน
พูดคุยเกี่ยวกับนโยบายของสถาบันและดูว่ามีเวลาเฉพาะในการปิดบัญชีที่อาจลดหรือยกเลิกค่าธรรมเนียมทั้งหมดหรือไม่
ขั้นตอน
สอบถามสถาบันของคุณเกี่ยวกับภาษี โดยปกติคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมภาษีเล็กน้อยสำหรับรายได้ของคุณ
ขั้นตอน
อ่านข้อมูลการปิดทั้งหมดอย่างรอบคอบก่อนลงชื่ออะไร ค้นหาค่าธรรมเนียมหรือภาษีที่ซ่อนอยู่และถามคำถามที่คุณอาจมีก่อนปิดบัญชี
ขั้นตอน
ส่งงานกระดาษและตรวจสอบให้แน่ใจว่าจำนวนเงินถูกต้องถูกฝากเข้าบัญชีธนาคารปกติของคุณ