สารบัญ:
บริษัท แอกซ่าอีควิเชียลประกันชีวิตให้บริการค่างวดหลายประเภทผ่านเครือข่ายตัวแทนระดับประเทศและที่ปรึกษาทางการเงิน บริษัท ได้รับการจัดอันดับ AA ผ่านทาง Standard และ Poor's แต่ได้รับมุมมองเชิงลบจาก บริษัท จัดอันดับเครดิตในเดือนกุมภาพันธ์ 2009 ซึ่งอาจทำให้ผู้ถือเงินรายปีมีความไม่แน่นอนเล็กน้อยเกี่ยวกับอนาคตของ บริษัท และความสามารถของแอกซ่าในการจ่ายผลประโยชน์เมื่อเวลา มา หากคุณตัดสินใจว่าจะไม่ต้องการเงินรายปีของแอกซ่าอีกต่อไปคุณมีตัวเลือกมากมาย
ขั้นตอน
ดูนโยบายเงินรายปีของแอกซ่าและกำหนดวันที่เริ่มต้นของสัญญารวมถึงวันที่คุณได้รับสัญญาจากแอกซ่าหรือเอเจนต์ของคุณ วันที่สองวันนี้จะช่วยคุณสร้างตัวเลือกการยอมจำนนหนึ่งในสามตัวเลือก: การยกเลิกสัญญาในช่วงเวลาที่ฟรี ยอมแพ้ของนโยบายที่มีค่าใช้จ่าย; หรือยอมแพ้ของนโยบายโดยไม่มีการลงโทษใด ๆ
ในการส่งมอบสัญญาคุณส่งคืนให้ บริษัท ประกันภัยและรับมูลค่าสัญญาคืนลบด้วยค่าใช้จ่ายใด ๆ บริษัท ประกันภัยจะไม่รับผิดชอบในการจ่ายผลประโยชน์ตามสัญญาอีกต่อไป
"ระยะเวลาในการมองฟรี" เป็นหน้าต่าง 14 วันหลังจากที่คุณได้รับสัญญาเมื่อคุณสามารถดูได้โดยไม่มีความเสี่ยง หากคุณตัดสินใจว่าคุณไม่ต้องการเงินรายปีในช่วงเวลานี้ให้ส่งคืนให้ตัวแทนหรือ บริษัท โดยไม่มีความเสี่ยงทางการเงิน
เงินงวดทุกงวดมีสัญญาที่เรียกว่าระยะเวลายอมแพ้ นี่เป็นระยะเวลาขั้นต่ำที่คุณตกลงที่จะเก็บเงินไว้ที่สถาบัน หากคุณถอนเงินออกก่อนช่วงเวลานี้คุณจะได้รับการประเมินค่าธรรมเนียมที่เรียกว่าการคืนเงินที่เรียกเก็บ ค่างวดมีตั้งแต่ 3 ถึง 15 ปีโดยมีค่าธรรมเนียมการยอมจำนนสูงถึงร้อยละ 15 ของเงินที่ถอนออก
ขั้นตอน
เลือกวิธีนำเงินมาลงทุน ในขณะที่คุณยังไม่ยอมสละนโยบายไม่ว่าคุณจะเลือกที่จะปล่อยให้มันอยู่ในโครงสร้างเงินรายปี (กับ บริษัท ประกันภัยต่าง ๆ) หรือเงินสดออกและทำอย่างอื่นกับกองทุนจะเป็นตัวกำหนดว่าคุณจะทำอะไรต่อไป
การกระทำที่เป็นไปได้ของคุณคือ: ใช้ "ช่วงเวลาที่ดูฟรี" ที่ระบุไว้ในขั้นตอนที่ 3 ดำเนินการแลกเปลี่ยน 1,035 โอนสินทรัพย์ไปยังเงินงวดอื่นตามที่อธิบายไว้ในขั้นตอนที่ 4 หรือเลิกทรัพย์สินแล้วส่งคืนพวกเขาไปยังบัญชีส่วนตัวของคุณตามที่ระบุไว้ในขั้นตอนที่ 5
ขั้นตอน
ออกกำลังกาย "ระยะเวลาการดูฟรี" ถ้าคุณอยู่ใน 14 วันหลังจากได้รับนโยบายของคุณ สัญญาประกันกำหนดให้ผู้ถือกรมธรรม์ได้รับช่วงเวลาเพื่อตรวจสอบนโยบายอย่างละเอียดเมื่อได้รับ รับสัญญาทั้งหมดกลับไปที่นายหน้าและกรอกแบบฟอร์มการยอมจำนนที่กำหนดระยะเวลาการดูฟรี
ขั้นตอน
ดำเนินการแลกเปลี่ยน 1,035 ค้นหาและลงทุนในเงินงวดอื่นที่คุณไว้วางใจ มี บริษัท ประกันภัยหลายแห่งที่เสนอผลิตภัณฑ์เงินรายปี หากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณไม่สามารถชี้นำคุณไปยังคนที่คุณชอบให้ทำการค้นหาออนไลน์ที่เว็บไซต์เช่น AnnuityFYI.com ซึ่งเปรียบเทียบค่างวดต่าง ๆ แบบเคียงข้างกันสำหรับคุณ
เมื่อคุณพบเงินรายปีที่คุณต้องการลงทุนให้กรอกใบสมัครเงินรายปีใหม่รวมถึงเอกสาร 1035 แลกเปลี่ยนเอกสารที่ช่วยให้คุณย้ายเงินจาก บริษัท ประกันภัยหนึ่งไปยังอีก บริษัท หนึ่งโดยไม่ต้องจ่ายภาษีในการจัดจำหน่าย การแลกเปลี่ยน 1,035 เป็นการแลกเปลี่ยนปลอดภาษีที่อนุญาตโดยรหัสภาษีของสหรัฐอเมริกา มันไม่ได้ยกเว้นค่ายอมจำนนที่เรียกเก็บโดย บริษัท ประกันภัย
ขั้นตอน
เลิกชำระเงินรายปี ปรึกษากับที่ปรึกษาด้านภาษีก่อนที่จะชำระเงินรายปีที่คุณจัดขึ้นเป็นเวลาหลายปีหรือชื่นชมอย่างมากตั้งแต่คุณเปิด การเติบโตของมูลค่าของเงินรายปีจะถูกเก็บภาษี โดยทั่วไปตัวเลือกนี้จะดีที่สุดหากคุณไม่สนใจการประหยัดภาษีรอตัดบัญชีและต้องการค่างวดทั้งหมด
ขอแบบฟอร์มการยอมจำนนและกรอกข้อมูลเพื่อทำแบบยอมแพ้อย่างสมบูรณ์ สิ่งนี้จะสร้างผลทางภาษี คุณอาจจ่ายค่าเวนคืนถ้าคุณยังอยู่ในช่วงเวลาที่ยอมจำนน