สารบัญ:
รัฐบาลให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีเมื่อคุณประหยัดเงินสำหรับการเกษียณอายุในบัญชีการจัดการการเกษียณอายุแต่ละรายการ เมื่อคุณเกษียณอายุและอายุ 70 ปีคุณจะต้องถอนเงินจาก IRA ที่มีอยู่ ผู้ดูแล IRA หรือผู้ดูแลของคุณต้องรายงานกิจกรรมในบัญชี IRA ของคุณและมูลค่าของบัญชีของคุณต่อ IRS ทุกปีในแบบฟอร์ม 5498
แบบฟอร์ม 5498
แบบฟอร์ม 5498 ระบุประเภทของ IRA เป็นแผนบำเหน็จบำนาญพนักงานแบบดั้งเดิม Roth หรือประยุกต์อย่างง่ายหรือแผนจับคู่เงินรางวัลจูงใจสำหรับพนักงาน นอกเหนือจากข้อมูลประจำตัวแล้วแบบฟอร์มแสดงการมีส่วนร่วมของคุณการเลื่อนการมีส่วนร่วมการแจกแจงที่คุณสะสมไว้ในบัญชีของคุณเงินที่คุณแปลงจากบัญชีประเภทอื่นการชำระคืนและการกระจายขั้นต่ำที่คุณต้องการจากบัญชี แบบฟอร์มนี้ยังรายงานมูลค่าตลาดยุติธรรมของบัญชีของคุณ
การแจกแจงและการมีส่วนร่วม
ผู้จัดการมรดกของบัญชี IRA ของคุณจะต้องส่งสำเนาแบบฟอร์ม 5498 ให้คุณทางไปรษณีย์ภายในวันที่ 31 พฤษภาคมของทุกปีเพื่อให้แบบฟอร์มนั้นรวมถึงเงินบริจาคที่คุณได้ทำก่อนถึงเส้นตายภาษีวันที่ 15 เมษายนที่ใช้กับการคืนภาษีของปีก่อน ตรวจสอบว่ารายได้ที่คุณรายงานสำหรับการแจกแจงขั้นต่ำที่ต้องการหรือการหักเงินที่คุณอ้างสิทธิ์เพื่อการมีส่วนร่วมในการคืนภาษีรายได้ของ IRA ตรงกับจำนวนเงินที่รายงานโดยผู้ดูแลทรัพย์สินของคุณในแบบฟอร์ม 5498 ติดต่อผู้ดูแลผลประโยชน์ของคุณ