สารบัญ:
นักลงทุนบางครั้งคิดว่าเป็นประโยชน์ในการปิดบัญชีการลงทุน หากคุณมีบัญชีเกษียณแบบบุคคลของ Roth ที่มี Fidelity คุณสามารถปิดบัญชีแล้วหมุนเงินไปยังบัญชี Roth อื่นหรือถอนเงินออกจากบัญชี อย่างไรก็ตามการปิด Roth IRA หมายความว่าคุณอาจมีภาระภาษีหากการถอนเงินไม่ใช่การกระจายที่ผ่านการรับรอง
การอนุญาตปิดบัญชี
ในการปิด Fidelity Roth IRA ของคุณให้กรอกแบบฟอร์ม "อนุญาตให้ปิดบัญชี" ซึ่งมีให้ดาวน์โหลดบนเว็บไซต์ของ Fidelity ระบุว่าคุณต้องการเงินหัก ณ ที่จ่ายสำหรับภาษีหรือไม่ คุณสามารถเลือกที่จะรับเช็คหรือให้เงินในบัญชี Roth ของคุณส่งผ่านการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ไปยังบัญชีอื่น มีค่าธรรมเนียม $ 15 สำหรับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ ส่งเอกสารการอนุมัติไปยังที่อยู่ในแบบฟอร์ม ความน่าเชื่อถืออาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการปิดบัญชี $ 50
มีคุณสมบัติเทียบกับการเสียภาษี
หากคุณไม่โอนเงินไปยัง Roth IRA อื่นภายใน 60 วันนับจากนำออกจากบัญชี Fidelity จะถือเป็นการกระจายโดยฝ่ายสรรพากร หากการจัดจำหน่ายมีคุณสมบัติเหมาะสมเงินจะปลอดภาษี การแจกจ่ายมีคุณสมบัติเมื่อ Roth มีอายุอย่างน้อย 5 ปีปฏิทินและคุณมีคุณสมบัติตามเงื่อนไขข้อใดข้อหนึ่งต่อไปนี้: คุณอายุ 59 1/2 ปีคุณถูกปิดการใช้งานอย่างถาวรคุณได้สืบทอด Roth IRA หรือใช้เงิน (มากถึง $ 10,000) สำหรับบ้านหลังแรก หากการจัดจำหน่ายไม่ผ่านเกณฑ์รายได้การลงทุนจะต้องเสียภาษี คุณอาจต้องจ่ายค่าปรับตั้งแต่ต้นร้อยละ 10