สารบัญ:
Fidelity Cash Reserve (FDRXX) เป็นกองทุนรวมที่จัดหาโดย Fidelity Investments กลยุทธ์การลงทุนขั้นต้นคือการลงทุนในหลักทรัพย์ในตลาดเงินจากผู้ออกตราสารต่างประเทศและในประเทศรวมถึงข้อตกลงซื้อคืน (repos) กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ Fidelity Cash (FDRXX) จะลงทุนอย่างน้อยร้อยละ 25 ของสินทรัพย์รวมของกองทุนในภาคบริการทางการเงิน
ประสิทธิภาพและความเสี่ยง
Fidelity Cash Reserve (FDRXX) เป็นกองทุนที่ให้ผลตอบแทนต่ำและมีความเสี่ยงต่ำ ณ เดือนกันยายน 2014 ผลการดำเนินงานสอดคล้องกับผลตอบแทน 1 ปี (0.01 เปอร์เซ็นต์) ผลตอบแทน 3 ปี (0.01 เปอร์เซ็นต์) และผลตอบแทน 5 ปี (0.03 เปอร์เซ็นต์) เช่นเดียวกับการลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากกองทุนนี้ อย่างไรก็ตามหลักทรัพย์ในตลาดเงินถือเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยเนื่องจากความไม่แน่นอนของหลักทรัพย์ที่ผิดนัด สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการประกันความปลอดภัยในตลาดเงินไม่ได้ทำประกันโดย Federal Deposit Insurance Corporation หรือหน่วยงานอื่น ๆโปรดทราบว่ากองทุนนี้ลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศเป็นส่วนใหญ่ซึ่งอาจได้รับผลกระทบจากสภาวะตลาดหรือการเมือง
คะแนนของ Lipper
Lipper กลุ่มวิจัยการลงทุนอิสระอันดับ Fidelity Cash Reserve (FDRXX) อยู่ในระดับสูงในกลุ่มเดียวกันและการจัดอันดับขึ้นอยู่กับผลตอบแทนรวม การจัดอันดับถูกรวบรวมโดยเปรียบเทียบกองทุนกับวัตถุประสงค์การลงทุนที่คล้ายกัน การจัดอันดับรวมถึงการลงทุนใหม่ของเงินปันผลและกำไรจากการลงทุน ในปี 2557 ลิปเปอร์ได้รับการจัดอันดับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ Fidelity Cash หมายเลข 65 จาก 219 กองทุนสำหรับผลการดำเนินงานโดยรวม 1 ปีอันดับ 35 จาก 198 กองทุนสำหรับผลการดำเนินงาน 5 ปีและอันดับ 8 จาก 169 กองทุนสำหรับผลการดำเนินงาน 10 ปี
ขั้นต่ำค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียม
สำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในเงินสดสำรองของ Fidelity มีการลงทุนขั้นต่ำ 2,500 เหรียญ อย่างไรก็ตามนักลงทุนจะต้องรักษายอดเงินในบัญชี $ 2,000 ณ ปี 2557 อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับกองทุนอยู่ที่ร้อยละ. 24 อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือจำนวนเงินที่กองทุนใช้ในการดำเนินงาน จะมีการหักค่าธรรมเนียม $ 12 หากยอดเงินคงเหลือในบัญชีต่ำกว่า 2,000 ดอลลาร์
ที่อาจเกิดขึ้น
Fidelity Cash Reserve (FDRXX) สามารถให้บริการที่ปลอดภัยและมีความเสี่ยงต่ำในการลงทุนกองทุนในระยะสั้น ผลตอบแทนต่ำและเงินปันผลรายเดือนที่ 0.0008,8494 ต่อหุ้นในปี 2014 อาจไม่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ของนักลงทุนทุกคน Lipper ซึ่งเป็น บริษัท วิจัยอิสระได้ทำการจัดอันดับกองทุนนี้ให้สูงที่สุดในบรรดากองทุนต่างๆ นักลงทุนสามารถได้รับเครื่องมือตลาดเงินต่างประเทศ
การเตือน
โปรดปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ การลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยงในการสูญเสียเงินลงทุนบางส่วนหรือทั้งหมด อ่านหนังสือชี้ชวนของกองทุนอย่างละเอียดซึ่งจะมีข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ความเสี่ยงค่าธรรมเนียมและผลการดำเนินงานของกองทุน