สารบัญ:
- แผนการเกษียณอายุ
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- การเรียกร้องประกันสังคม
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
การเตรียมพร้อมสำหรับชีวิตของคุณหลังจากที่สามีของคุณผ่านพ้นไปแล้วเกี่ยวข้องมากกว่าการรับมือกับอารมณ์เสียชีวิตคู่ของคุณ คุณต้องพิจารณาข้อพิจารณาทางการเงิน การเรียกร้องคู่สมรสเพื่อการออมเพื่อการเกษียณและสิทธิประโยชน์ประกันสังคมจะช่วยให้แน่ใจว่าคุณมีรายได้ที่จำเป็นในการสนับสนุนคุณจากที่นี้ ประกันสังคมมีกระบวนการที่แตกต่างจากแผนการเกษียณอายุของนายจ้างหรือบัญชี IRA
แผนการเกษียณอายุ
ขั้นตอน
โทรหาผู้ดูแลแผนเกษียณอายุตามหมายเลขที่อยู่ในใบแจ้งยอดของสามี คุณอาจมีแผนเกษียณอายุมากกว่าหนึ่งแผนเช่นแผน IRA, 401k หรือ 403b กระบวนการนี้เหมือนกันสำหรับแต่ละคน
ขั้นตอน
ให้ข้อมูลบัญชีของสามีแทนตัวแทนอธิบายว่าเขาเสียชีวิตและคุณต้องทำการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน
ขั้นตอน
รับแบบฟอร์มผลประโยชน์การเสียชีวิตจากผู้ปกครองและตรวจสอบตัวเลือกของคุณ คุณอาจต้องการหารือเกี่ยวกับสถานการณ์กับที่ปรึกษาด้านภาษีหากคุณเกี่ยวข้องกับผลกระทบทางภาษีของการกระจาย เงินที่คุณนำออกจากแผนเกษียณอายุแบบภาษีรอตัดบัญชีจะถูกเพิ่มเข้าไปในรายได้ของคุณดังนั้นคุณอาจต้องการเลือกหนึ่งในตัวเลือกอื่น ๆ
ขั้นตอน
ทำเอกสารให้สมบูรณ์เลือกตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับคุณ ในฐานะคู่สมรสที่รอดชีวิตคุณอาจดำเนินการตามแผนออมทรัพย์เพื่อการเกษียณในฐานะไออาร์เอของคุณเอง, ทำการแบ่งเงินก้อน, แจกเงินทุนเกินห้าปีหรือโอนเงินเข้ากองทุน IRA ทางเลือกของคุณไม่ยกเลิก
ขั้นตอน
ส่งเอกสารให้ผู้ดูแลระบบพร้อมใบมรณะบัตรต้นฉบับ สำเนาไม่เหมาะสม ต้นฉบับใบมรณะมีให้บริการที่สำนักงานบันทึกของเคาน์ตีหรือผ่านที่เก็บศพ
ขั้นตอน
รอการยืนยันหรือแจกจ่ายจากผู้ดูแลระบบ อาจใช้เวลาถึงหนึ่งสัปดาห์ในการดำเนินการด้านเอกสารซึ่งอาจนานกว่านั้นหากคุณกำลังพลิกบัญชี
การเรียกร้องประกันสังคม
ขั้นตอน
โทรหา Social Security Administration ที่ 800-772-1213 อธิบายว่าคุณกำลังมองหาผลประโยชน์แม่ม่ายและระบุหมายเลขประกันสังคมของสามีคุณ
ขั้นตอน
ยืนยันว่าคุณมีสิทธิ์ คุณต้องมีอายุอย่างน้อย 60 ปีเพื่อรับผลประโยชน์ของแม่ม่ายเว้นแต่คุณจะถูกปิดการใช้งาน อายุผู้มีคุณสมบัติเหมาะสมลดลงถึง 50 สำหรับหญิงม่ายที่พิการ แม่ม่ายที่มีเด็กอายุต่ำกว่า 16 ปีก็มีสิทธิ์ได้รับผลประโยชน์โดยไม่คำนึงถึงอายุส่วนตัว
ขั้นตอน
ส่งใบมรณะบัตรต้นฉบับพร้อมกับตรวจสอบข้อมูลการชำระเงิน คุณสามารถพบกับตัวแทนได้ด้วยตนเองหากคุณมีสำนักงานประกันสังคมอยู่ใกล้คุณ