สารบัญ:
ด้วยเหตุผลหลายประการเช่นค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษาสูงและตัวเลือกการลงทุนที่ไม่ดีคุณอาจต้องการวางเงินทุนในแผนการออมทรัพย์สุขภาพปัจจุบันของคุณไปยัง HSA อื่น ในการดำเนินการโรลโอเวอร์คุณจะต้องปรึกษากับผู้ดูแลที่ถือบัญชีปัจจุบันของคุณ
ติดต่อ Custodian
ผู้รับฝากทรัพย์สินหรือผู้ดูแลทรัพย์สินที่ผ่านการรับรองรายได้ภายในสามารถเปิด HSAs ได้ ผู้รับฝากทรัพย์สินเป็นสถาบันการเงินที่เสนอแผนเช่นธนาคารสหภาพเครดิตหรือ บริษัท ประกันภัย หากคุณมีแผนผ่านนายจ้างของคุณ HSA ของคุณยังคงเป็นผู้ดูแล สำหรับคำแนะนำในการเลื่อน HSA ของคุณโปรดติดต่อผู้ดูแลสำหรับบัญชีปัจจุบันของคุณ หากนายจ้างของคุณสนับสนุนแผนของคุณให้ติดต่อแผนกทรัพยากรบุคคลของคุณหรือผู้ดูแลแผน
ขอกระจาย
ทำตามคำแนะนำของผู้ดูแลของคุณเพื่อขอการกระจายเงิน HSA ของคุณ คุณอาจได้รับอนุญาตให้กรอกและส่งแบบฟอร์มการกระจายออนไลน์ มิฉะนั้นคุณมักจะสามารถส่งโทรสารหรือส่งแบบฟอร์ม โดยทั่วไปคุณจะต้องระบุข้อมูลในแบบฟอร์มเช่นที่อยู่และหมายเลขประกันสังคมรวมถึงจำนวนเงินที่คุณต้องการชำระให้กับคุณ จำนวนนี้สามารถ ยอดเงินเต็มจำนวนหรือยอดดุลบางส่วนของคุณ. ธนาคารของคุณอาจใส่เงินตรงเข้าไปในบัญชีธนาคารของคุณหรืออาจส่งเช็คให้คุณ
คุณสามารถขอโรลโอเวอร์ได้เพียงครั้งเดียวสำหรับปี คุณมีเวลา 60 วันนับจากเมื่อคุณได้รับการแจกจ่ายเพื่อฝากเงินเข้าสู่ HSA ใหม่ของคุณ หากคุณไม่ถึงกำหนดเวลา 60 วันการแจกจ่ายของคุณจะต้องเสียภาษีรายได้และค่าปรับ 20%
กรอกแบบฟอร์มการบริจาค
คุณต้องมี HSA ที่จัดตั้งขึ้นกับผู้ให้บริการรายใหม่เพื่อขอฝากเงินแบบโรลโอเวอร์ของคุณ คุณอาจต้องกรอกแบบฟอร์มเฉพาะที่อนุญาตให้ผู้ให้บริการรายใหม่ของคุณทำการฝากเงิน โดยทั่วไปคุณจะต้องใส่การสนับสนุนแบบโรลโอเวอร์ของคุณด้วยแบบฟอร์ม
ปิดบัญชีของคุณ
แบบฟอร์มการกระจายแบบโรลโอเวอร์ของผู้ให้บริการเก่าของคุณอาจมีตัวเลือกให้คุณปิดบัญชี HSA ก่อนหน้าของคุณ ถ้าไม่ติดต่อผู้ให้บริการและขอให้ปิดบัญชี