แนวทางการรายงานธนาคารสำหรับการฝากเงินสด

ข้อกำหนดการรายงานเพิ่มเติมสำหรับการฝากเงินสดที่ไม่ได้ใช้กับเช็คและการชำระเงินประเภทอื่น ๆ ธนาคารจะต้องรายงานการฝากเงินสดที่น่าสงสัยใด ๆ เช่นเดียวกับเงินฝากเงินสดจำนวนมาก $ 10,000 หรือมากกว่า ธนาคารส่งรายงานธุรกรรมสกุลเงินเพื่อแจ้ง Internal Revenue Service (IRS) ว่าธนาคารได้รับเงินฝากจำนวนมากซึ่งแตกต่างจากแบบฟอร์ม 8300 ที่ธุรกิจประเภทอื่นยื่น

Cashcredit: รูปภาพ Scott Rothstein / iStock / Getty

นิยามการทำธุรกรรม

ระเบียบนี้หมายถึงธุรกรรมเดียวไม่ใช่การฝากเงินดังนั้นธนาคารต้องออกรายงานหากเชื่อว่าการฝากทั้งหมดเป็นส่วนหนึ่งของธุรกรรมเดียวกันเครดิต: Keith Brofsky / Photodisc / Getty Images

ธนาคารอาจส่งรายงานธุรกรรมสกุลเงินแม้ว่าผู้ฝากเงินจะไม่ทำการฝากเงินสดเพียงครั้งเดียวจำนวน $ 10,000 ระเบียบนี้หมายถึงธุรกรรมเดียวไม่ใช่เงินฝากดังนั้นธนาคารจะต้องออกรายงานหากเชื่อว่าเงินฝากทั้งหมดเป็นส่วนหนึ่งของธุรกรรมเดียวกัน สำหรับธุรกิจหมายถึงการฝากรายได้ของวันเดียว ตัวอย่างเช่นหากร้านค้าปลีกฝากเงินสด $ 6,000 จากยอดขายในหนึ่งวันและจากนั้นฝากเงิน $ 5,000 ในวันถัดไปธนาคารจะบันทึกธุรกรรมที่แตกต่างกันสองรายการและจะไม่รายงานไปยัง IRS หากผู้จัดการฝากเงิน $ 6,000 ในตอนเช้าและ $ 5,000 ในตอนเย็นธนาคารจะรายงานธุรกรรมการฝากเงินครั้งเดียวจำนวน $ 11,000

รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

ธนาคารยังสามารถส่งรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยัง IRScredit: ckellyphoto / iStock / Getty Images

ธนาคารสามารถส่งรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยัง IRS ธนาคารจะส่งแบบฟอร์มนี้เฉพาะเมื่อลูกค้าดูเหมือนจะฟอกเงินจากธุรกิจที่ผิดกฎหมายฝากเงินที่ถูกขโมยหรือก่ออาชญากรรมอื่นและการฝากเงินอย่างน้อย 5,000 ดอลลาร์ ธนาคารสามารถส่งรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยสำหรับการฝากเงินทุกขนาด ธนาคารจะเปลี่ยนเป็นรายงานธุรกรรมสกุลเงินพร้อมกับรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยหากผู้ต้องสงสัยฝากอย่างน้อย $ 10,000

บัตรประจำตัว

ลายเซ็นหรือบัตรเดบิตหรือบัตรเครดิตจากธนาคารเป็นที่ยอมรับสำหรับเงินฝากที่มีขนาดเล็กเครดิต: Comstock / Stockbyte รูปภาพ / Getty

ธนาคารจะต้องแสดงหลักฐานแสดงตัวตนของผู้ฝากเงินเมื่อปรากฎในรายงานธุรกรรมสกุลเงินซึ่งหมายความว่าผู้ฝากเงินต้องการเอกสารเพิ่มเติมเพื่อทำการฝากเงินสดจำนวนมาก ความสัมพันธ์ที่มีอยู่กับธนาคารเช่นพนักงานรับรู้ของลูกค้านั้นมีหลักฐานไม่เพียงพอที่จะระบุผู้ฝากเงินตามบริการสรรพากร ลายเซ็นหรือบัตรเดบิตหรือบัตรเครดิตจากธนาคารเป็นที่ยอมรับสำหรับเงินฝากที่มีขนาดเล็ก แต่สำหรับเงินฝากที่มีขนาดใหญ่ผู้ฝากยังต้องให้หนังสือเดินทางใบขับขี่คนขับ ID ทหารหรือเอกสารประจำตัวอื่น ๆ ที่ออกโดยรัฐบาล

รายงานการบริการเงิน

มีรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยแยกต่างหากเมื่อธนาคารให้บริการทางการเงินเช่นการส่งเช็คไปยังญาติของผู้ฝากเงินในประเทศอื่นหรือการออกเช็คเดินทางรายงานนี้มีผลบังคับใช้ที่ครึ่งหนึ่งของเกณฑ์การรายงานของการฝากเงินสดมาตรฐานดังนั้นธนาคาร ส่งรายงานไปยังกรมสรรพากรหากธุรกรรมที่น่าสงสัยมีขนาดใหญ่กว่า $ 2,500