เงินเท่าไหร่ที่คุณสามารถฝากในธนาคารโดยไม่ต้องกรอกเอกสาร?

การทำธุรกรรมเงินสดมักจะมีเอกสาร จำกัด ซึ่งให้พวกเขาไปทำกิจกรรมทางอาญาเช่นการฟอกเงินและการหลีกเลี่ยงภาษี เพื่อช่วยในการต่อสู้กับอาชญากรรมเหล่านี้ธนาคารในสหรัฐฯกรอกเอกสารที่เป็นเงินสดจำนวนมากที่เข้ามาในสถาบันของพวกเขา ข้อกำหนดจำนวนเงินฝากจะขึ้นอยู่กับกฎระเบียบที่สร้างขึ้นโดยพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร

พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร

พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร พ.ศ. 2513 เป็นกฎหมายของรัฐบาลกลางที่กำหนดให้ต้องมีเอกสารการทำธุรกรรมเงินสดจำนวนมาก โดยมีวัตถุประสงค์คือเพื่อขัดขวางการฟอกเงินโดยการสร้างบันทึกธุรกรรมเงินสดที่รัฐบาลสามารถนำมาใช้เพื่อติดตามการติดต่อที่ไม่ระบุชื่อก่อนหน้านี้ มันมีประโยชน์ในการสืบสวนคดีอาชญากรรมภาษีและกฎระเบียบอื่น ๆ นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้น

คุณฝากได้เท่าไหร่?

หลังจากก่อตั้งพระราชบัญญัติความลับธนาคารแล้วธนาคารและองค์กรอื่น ๆ ต้องเปลี่ยนวิธีการจัดการเงินสด ก่อนหน้านี้คุณสามารถฝากหรือถอนเงินได้มากเท่าที่คุณต้องการโดยไม่ต้องรายงานให้รัฐบาลทราบ หลังจากการออกกฎหมายนี้กฎหมายกำหนดให้ธนาคารต้องกรอกเอกสารการฝากเงินเป็นเงินสดมากกว่า $ 10,000 โปรดจำไว้ว่าคำว่า "เงินสด" รวมถึงธนาณัติสกุลเงินต่างประเทศหรือร่างธนาคารเพื่อวัตถุประสงค์เหล่านี้

เอกสารที่จำเป็น

เมื่อคุณฝากเงินมากกว่า $ 10,000 ในธุรกรรมเงินสดให้กับธนาคารคุณจะต้องกรอกรายงานธุรกรรมสกุลเงิน (CTR) มันมีข้อมูลเกี่ยวกับทุกฝ่ายรวมอยู่ในการทำธุรกรรมรวมถึงตัวคุณบุคคลอื่นใดที่เกี่ยวข้องในการทำธุรกรรมและธนาคาร จากนั้นธนาคารจะยื่นแบบฟอร์มผ่านพระราชบัญญัติความลับธนาคารต่อกรมธนารักษ์ของสหรัฐอเมริกา

มันไม่ใช่แค่ธนาคาร

บางคนเชื่อผิดว่าเป็นเพียงธนาคารที่ต้องปฏิบัติตามระเบียบของพระราชบัญญัติความลับธนาคาร จริง ๆ แล้วถ้าคุณได้รับธุรกรรมเงินสด $ 10,000 หรือมากกว่าในขณะที่ทำธุรกิจหรือการค้าคุณต้องรายงานด้วย คุณต้องยื่นแบบฟอร์ม 8300 ด้วย IRS ซึ่งรวมถึงข้อมูลของคุณข้อมูลของบุคคลที่คุณได้รับเงินจากและรายละเอียดของการทำธุรกรรม