สารบัญ:
สามารถซื้อหนี้ได้หลายวิธีและหลายรูปแบบ ความท้าทายที่ใหญ่กว่าคือการกำหนดรูปแบบของหนี้สินที่ดีที่สุดที่จะซื้อ สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่การซื้อหนี้องค์กรโดยตรงจาก บริษัท ผู้ออกหลักทรัพย์นั้นไม่สามารถทำได้หรือทำได้จริง แต่กองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่มีพอร์ตการลงทุนเป็นเครื่องมือที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุนรายย่อย แตกต่างจากหนี้ภาคเอกชนมีรูปแบบต่าง ๆ ของตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลที่สามารถเข้าถึงได้สำหรับนักลงทุนรายย่อยและสามารถซื้อได้ที่ธนาคารในประเทศหรือโดยตรงจากรัฐบาลออนไลน์
ซื้อหนี้
ขั้นตอน
ระบุรูปแบบต่าง ๆ ของหนี้สิน มีผู้ออกตราสารหนี้จำนวนมากให้เลือก อย่างแรกคือมีทางเลือกระหว่างหนี้ภาคธุรกิจและหนี้ภาครัฐ และภายในหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลคุณต้องเลือกระหว่างพันธบัตรรัฐบาลกลางรัฐท้องถิ่นและพันธบัตรพิเศษ ในทำนองเดียวกันเราควรกำหนดช่วงเวลาของพันธบัตรที่ต้องการ โดยทั่วไปแล้วหุ้นกู้สามารถแบ่งได้เป็นระยะสั้นระยะกลางหรือระยะยาว
ขั้นตอน
ระบุตัวเลือกบรรจุภัณฑ์ของหนี้ พันธบัตรสามารถใช้ได้ทันทีนั่นคือไม่ได้บรรจุเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนในกองทุนรวมหรือ Exchange Traded Fund ("ETF") ในทางตรงกันข้ามเราสามารถลงทุนในกองทุนรวมหรืออีทีเอฟที่ถือพันธบัตร กองทุนรวมและ ETF มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับการสร้างพอร์ตการลงทุนตราสารหนี้ที่หลากหลายเนื่องจากอนุญาตให้นักลงทุนรายย่อยซื้อพันธบัตรหลายประเภทในการลงทุนครั้งเดียว
ขั้นตอน
พิจารณาผลกระทบทางภาษีของหนี้สินที่แตกต่างกัน พันธบัตรของรัฐและเทศบาลหลายแห่งเสนออัตราผลตอบแทนปลอดภาษีซึ่งทำให้พวกเขาเป็นที่ต้องการสำหรับผู้ที่มีรายได้สูง (และดังนั้นผู้ที่อยู่ในวงเล็บภาษีสูง) อย่างไรก็ตามสำหรับบุคคลที่อยู่ในวงเล็บภาษีที่ต่ำกว่าและสำหรับผู้ที่ลงทุนในบัญชีเกษียณส่วนบุคคลแอตทริบิวต์ปลอดภาษีนั้นไม่มีความหมาย
ขั้นตอน
ตรวจสอบการจัดอันดับเครดิตของหนี้ต่าง ๆ พันธบัตรได้รับการจัดอันดับโดย Standard & Poors, Moody's และ Fitch's โดยพิจารณาจากสถานะทางการเงินของ บริษัท / รัฐบาลที่ออกพันธบัตรและความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากการออกพันธบัตร พันธบัตรที่มีความเสี่ยงสูงมักจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า แต่เป็นเพราะผู้ออกตราสารมีความเสี่ยงสูงที่จะผิดนัดชำระ ก่อนตัดสินใจลงทุนในพันธบัตรควรพิจารณาว่าพันธบัตรนั้นมีความเสี่ยงอย่างไร