กองทุนดัชนีจ่ายเงินปันผลหรือไม่

กองทุนดัชนีคือกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่ถือหลักทรัพย์เช่นเดียวกับดัชนีที่เฉพาะเจาะจงเช่น S&P 500 หรือ Barclays Capital สหรัฐอเมริกาดัชนีมวลรวมลอยปรับดัชนีตราสารหนี้ กองทุนดัชนีเป็นวิธีที่มีต้นทุนต่ำในการลงทุนในตลาดหรือภาคที่เฉพาะเจาะจง กองทุนดัชนีส่วนใหญ่จ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุน

กองทุนดัชนีส่วนใหญ่จ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุน

ฟังก์ชัน

ดัชนีกองทุนรวมและถูกควบคุมโดยพระราชบัญญัติ บริษัท การลงทุนของปี 1940 ในฐานะ บริษัท การลงทุนกองทุนเหล่านี้จะต้องจ่ายดอกเบี้ยหรือเงินปันผลใด ๆ ที่ได้รับจากพอร์ตการลงทุนของกองทุนหักค่าใช้จ่ายเป็นเงินปันผล กองทุนดัชนีส่วนใหญ่จะถือหลักทรัพย์บางส่วนที่จ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ย กองทุนเหล่านี้จะจ่ายอัตราเงินปันผลให้แก่นักลงทุน จำนวนเงินปันผลขึ้นอยู่กับประเภทของกองทุนดัชนีและดัชนีการติดตามเฉพาะ

ความสำคัญ

ข้อดีอย่างหนึ่งของกองทุนดัชนีคือค่าใช้จ่ายต่ำของกองทุนเหล่านี้เมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยสำหรับกองทุนรวมที่มีการจัดการอยู่ที่ประมาณ 1 เปอร์เซ็นต์ กองทุน Vanguard S&P 500 เป็นหนึ่งในกองทุนดัชนีที่ใหญ่ที่สุดและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.18 เปอร์เซ็นต์ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำหมายความว่ากองทุนจะผ่านไปในสัดส่วนที่สูงขึ้นของผลกำไรของกองทุนเป็นเงินปันผล

กรอบเวลา

กองทุนดัชนีจะจ่ายเงินปันผลตามประเภทของหลักทรัพย์ที่กองทุนถืออยู่ กองทุนดัชนีพันธบัตรจะจ่ายเงินปันผลรายเดือนส่งผ่านดอกเบี้ยที่ได้รับจากพันธบัตรผ่านไปยังนักลงทุน กองทุนดัชนีหุ้นจะจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสหรือปีละครั้ง กองทุนดัชนีที่ติดตามดัชนีหุ้นชิปสีน้ำเงินที่ใหญ่กว่าจะมีการจ่ายเงินเป็นรายไตรมาส หากดัชนีประกอบด้วยหุ้นเติบโตจะมีเงินปันผลน้อยหรือไม่มีเลยกองทุนที่ติดตามดัชนีนี้จะจ่ายเงินปันผลประจำปีซึ่งประกอบด้วยเงินปันผลที่หุ้นในกองทุนจ่ายตลอดทั้งปี

การพิจารณา

นักลงทุนในกองทุนรวมดัชนีสามารถเลือกที่จะรับเงินปันผลใด ๆ ที่จ่ายเป็นเงินสดหรือมีการลงทุนเงินปันผลเป็นหุ้นเพิ่มเติมของกองทุน ตัวเลือกการลงทุนใหม่ช่วยประสมศักยภาพการเติบโตของกองทุน อีทีเอฟซื้อหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ผ่านบัญชีนายหน้า เงินปันผลจากการลงทุน ETF จะถูกฝากเข้าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของนักลงทุน ไม่มีตัวเลือกการลงทุนซ้ำกับกองทุนดัชนี ETF

ที่อาจเกิดขึ้น

นักลงทุนที่มองหารายได้ในระดับที่สูงขึ้นสามารถลงทุนในกองทุนดัชนีที่กำหนดเป้าหมายหุ้นปันผลสูงโดยเฉพาะ เงินจะผ่านไปตามเงินปันผลที่ได้รับจากหุ้นเป็นเงินปันผลให้กับนักลงทุนกองทุน ตัวอย่างสองสามอย่างคือ iShares Dow Jones เลือกกองทุนดัชนีเงินปันผล ETF นี้มีสัญลักษณ์หุ้น DVY และในเดือนพฤศจิกายน 2010 มีอัตราการกระจายอยู่ที่ร้อยละ 3.73 Vanguard High Dividend Yield Index หุ้นนักลงทุนเป็นกองทุนรวมดัชนีและมีผลตอบแทนการกระจายร้อยละ 2.63