สารบัญ:
ไม่มีการรับประกันการทำเงินเมื่อมาถึงตลาดหุ้น แต่นักลงทุนระยะยาวที่เป็นเจ้าของหุ้นมักจะได้รับเงินหากกรอบเวลาของพวกเขานั้นยาวพอ มีกลไกสองอย่างที่พร้อมจะรับเงินในตลาดหุ้น: เงินปันผลเงินสด และ ได้รับทุน.
เงินปันผลเงินสด
เงินปันผลเงินสดคือเงินที่ บริษัท จ่ายให้แก่ผู้ถือหุ้น คุณสามารถค้นหา บริษัท ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูงที่จ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอและมีเงินปันผลเพิ่มขึ้นอย่างสม่ำเสมอ มีสองตัวชี้วัดสำหรับการวิเคราะห์เงินปันผลของ บริษัท: อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลและผลตอบแทนจากเงินปันผล
คำนวณการจ่ายเงินปันผลซึ่งแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์โดยหารเงินปันผลประจำปีของ บริษัท ด้วยกำไรสุทธิประจำปี เงินปันผลจ่ายเท่ากับส่วนของผลกำไรของ บริษัท ที่จ่ายให้ผู้ถือหุ้น ตัวอย่างเช่นหาก บริษัท ทำการแจกแจงรายไตรมาสแก่ผู้ถือหุ้น $ 1,000 และบันทึกกำไรสุทธิประจำปีที่ 10,000 ดอลลาร์อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลของ บริษัท เท่ากับ 40 เปอร์เซ็นต์ (การชำระเงินสี่ครั้งรวมเป็นเงิน $ 4,000 หารด้วยกำไรสุทธิ $ 10,000)
เงินปันผลตอบแทนเท่ากับเงินปันผลของ บริษัท ที่จ่ายให้ผู้ถือหุ้นหารด้วยและมักจะเป็นแบบต่อหุ้น ตัวอย่างเช่นหาก บริษัท จ่ายเงินปันผลประจำปีรวมทั้งสิ้น $ 2 ต่อหุ้นและบันทึกรายรับต่อหุ้นที่ $ 10 ผลตอบแทนจากเงินปันผลเท่ากับ 20 เปอร์เซ็นต์ ($ 2 หารด้วย $ 10)
คุณสามารถลงทุนในอุตสาหกรรมที่มีการจ่ายเงินปันผลและอัตราผลตอบแทนที่สูงเช่นธนาคารและสาธารณูปโภคหรือใช้เพื่อค้นหา บริษัท ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูง นักลงทุนได้รับรางวัลสูงเพราะพวกเขาเป็นตัวแทนผลตอบแทนเงินสดสูงปกติ บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอนั้นให้ผลตอบแทนระยะสั้นที่คาดการณ์ได้สูงในขณะที่กำไรจากการลงทุนนั้นคาดการณ์ได้น้อยกว่ายกเว้นในระยะยาว นอกจากนี้การจ่ายเงินปันผลสูงและอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลนั้นง่ายต่อการวิเคราะห์
ระมัดระวังในการไล่ตามอัตราผลตอบแทนที่สูงอย่างไรก็ตาม บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลมากขึ้นอาจส่งคืนกำไรที่ลดลงในอนาคต การจ่ายเงินปันผลที่สูงอาจเป็นสัญญาณว่า บริษัท มีโอกาสในการลงทุนน้อย
ผลกำไร
กำไรจากการลงทุนเกิดขึ้นเมื่อมูลค่าหุ้นของ บริษัท เพิ่มขึ้น พวกเขาไม่ได้สะท้อนผลตอบแทนเงินสดจนกว่าคุณจะขายหุ้น แต่ตระหนักถึงผลกำไรเหล่านั้น ก่อนขายพวกเขา (หรือขาดทุน) ข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับผลตอบแทนของตลาดหุ้นกลับไปที่ปี 2469 แสดงให้เห็นว่านักลงทุนที่ถือพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายเช่นดัชนีตลาดได้รับ ระยะยาวโดยเฉลี่ยสูงกว่าอัตราผลตอบแทนพันธบัตรระยะยาว 5.5% โดยทั่วไปการลงทุนระยะยาวเป็นระยะเวลาเจ็ดปีหรือมากกว่านั้น
จำนวนเงินที่ผลตอบแทนหุ้นเกินกว่าผลตอบแทนพันธบัตรคือ ดังนั้นหากพันธบัตรอายุ 20 ปีให้ผลตอบแทน 3% พรีเมี่ยมความเสี่ยงด้านตลาดบ่งชี้ว่าคุณสามารถคาดหวังผลตอบแทนจากหุ้นสามัญประมาณ 8.5 เปอร์เซ็นต์ (3 เปอร์เซ็นต์บวก 5.5 เปอร์เซ็นต์) ในบางปีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของคุณอาจได้รับผลตอบแทนติดลบและในปีอื่น ๆ ที่ให้ผลตอบแทนจะสูงกว่า 8.5 เปอร์เซ็นต์ แต่ในระยะยาวการลงทุนในตลาดควรให้ผลตอบแทนประมาณ 8.5 เปอร์เซ็นต์
คุณสามารถลงทุนในตลาดได้โดยเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์และลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่เลียนแบบประสิทธิภาพของตลาดที่กว้างขึ้น ไม่มีบุคคลใดสามารถเอาชนะตลาดได้ในระยะยาวติดต่อกันในระยะยาว มันสำคัญมากที่จะมีการลงทุนในตลาดซึ่งอีทีเอฟทำได้ง่ายมาก คุณสามารถซื้อได้ผ่านเหมือนหุ้นของคุณ