สารบัญ:
ขั้นตอน
สินทรัพย์ที่ลงทุนได้รวมถึงยอดคงเหลือในบัญชีธนาคารของคุณบัตรเงินฝากกองทุนรวมหุ้นและพันธบัตร สัญญาประกันที่มีมูลค่าเงินสดถือเป็นสินทรัพย์ที่ลงทุนเช่นเดียวกับกองทุนที่มีไว้ในบัญชีเกษียณอายุ โดยปกติสินทรัพย์ด้านอสังหาริมทรัพย์จะถูกจัดประเภทเป็นสภาพคล่องเพราะคุณไม่สามารถขายบ้านในเวลาใดก็ตาม ส่วนแบ่งการเป็นเจ้าของของคุณใน บริษัท เอกชนยังแสดงถึงสินทรัพย์ที่ไม่เหมาะสมหรือไม่สามารถลงทุนได้เพราะคุณไม่สามารถหาคนที่เต็มใจที่จะซื้อหุ้นของคุณ ทรัพย์สินประเภทอื่นเช่นรถยนต์และเครื่องประดับก็มีสภาพคล่องเช่นเดียวกับหลักทรัพย์ระยะยาวที่คุณไม่สามารถชำระหนี้ได้เป็นเวลาหลายปี
สินทรัพย์
การลงทุน
ขั้นตอน
ที่ปรึกษาการลงทุนพยายามเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับสินทรัพย์ที่ลงทุนได้ของคุณเพราะคุณสามารถชำระบัญชีสินทรัพย์ที่คุณถืออยู่ในสถาบันการเงินอื่นและนำเงินนั้นไปลงทุนผ่านนายหน้าของคุณ นายหน้าของคุณจะได้รับค่านายหน้าทุกครั้งที่คุณซื้อหลักทรัพย์ หากคุณไม่เลิกกองทุนรวมที่คุณเป็นเจ้าของอยู่ในขณะนี้ แต่ย้ายกองทุนเหล่านั้นไปยัง บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อื่น บริษัท นั้นยังสามารถสร้างรายได้จากหุ้นเหล่านั้นได้ กองทุนรวมส่วนใหญ่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการดำเนินงานรายปีและนายหน้าของคุณจะได้รับคอมมิชชั่นทุกครั้งที่มีการประเมินค่าธรรมเนียม
การรวบรวม
ขั้นตอน
ในขณะที่นายหน้าของคุณยืนได้รับประโยชน์จากการรวมสินทรัพย์ที่ลงทุนได้ของคุณคุณยังสามารถสร้างรายได้เมื่อคุณรวมบัญชี ธนาคารมักจะมีอัตราดอกเบี้ยแบบฉัตรสำหรับบัญชีออมทรัพย์ซึ่งหมายความว่าคุณจะได้รับดอกเบี้ยมากขึ้นเมื่อคุณรวมเงินจากสองบัญชีแยกกัน บริษัท กองทุนรวมลดค่าคอมมิชชั่นการขายเมื่อการซื้อหุ้นโดยรวมของคุณถึงระดับที่แน่นอน คุณมีแนวโน้มที่จะเข้าถึงจุดพักเหล่านี้หากคุณรวมสินทรัพย์ที่ลงทุนได้
การพิจารณา
ขั้นตอน
เมื่อคุณเก็บสินทรัพย์ที่ลงทุนได้ทั้งหมดไว้ในที่เดียวคุณอาจเสี่ยงต่อการที่นายหน้าหรือธนาคารของคุณล้มละลาย ณ วันที่ตีพิมพ์ Federal Deposit Insurance Corporation รับประกันเงินฝากธนาคารสูงถึง $ 250,000 ต่อคนต่อธนาคาร บรรษัทคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์รับประกันหลักทรัพย์สูงถึง 500,000 ดอลลาร์ต่อลูกค้าต่อ บริษัท การลงทุน แต่ไม่ใช่ทุก บริษัท ที่เป็นสมาชิกของ SIPC ดังนั้นแม้จะมีประโยชน์ของการรวมบัญชีหากคุณมีมูลค่าสุทธิมากคุณควรพิจารณากระจายสินทรัพย์ที่ลงทุนได้ของคุณไปยัง บริษัท ที่ลงทุนหลายแห่ง