สารบัญ:
บัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพเป็นบัญชีที่ได้รับการยกเว้นจาก IRS ที่ได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อประหยัดเงินเพื่อจ่ายค่ารักษาพยาบาล บัญชีเหล่านี้ไม่ต้องการการอนุมัติ IRS โดยเฉพาะ แต่คุณต้องมีคุณสมบัติที่จะมีบัญชีซึ่งมักจะจัดขึ้นที่ธนาคารหรือ บริษัท ประกันภัย หากคุณมีบัญชี HSA ที่จัดตั้งขึ้นและจำเป็นต้องจ่ายค่ารักษาพยาบาลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมคุณสามารถขอการกระจายจากผู้ดูแลระบบ HSA หรือผู้ดูแล
ขั้นตอน
ติดต่อผู้ดูแลหรือผู้ดูแล HSA ของคุณ ควรมีหมายเลขบริการลูกค้าในคำสั่ง HSA ของคุณซึ่งคุณสามารถรับข้อมูลว่าคุณยังอยู่ใน "ช่วงเวลาการทดสอบ" หรือไม่ นี่คือช่วงเวลาที่เริ่มต้นเดือนที่คุณมีส่วนร่วมครั้งแรกและคงอยู่จนถึงสิ้นเดือนที่ 13 ที่ HSA มีอยู่
ขั้นตอน
ตรวจสอบว่าค่าใช้จ่ายเป็นค่ารักษาพยาบาลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ในการทำเช่นนั้นคุณต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของแผนประกันสุขภาพที่มีความรับผิดชอบสูงซึ่งคุณต้องรักษาไว้เพื่อให้มีสิทธิ์รับ HSA คุณอาจได้รับเงินคืนสำหรับค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสุขภาพประจำปีการดูแลเด็กการได้ยินและการมองเห็นผิดปกติการฉีดวัคซีนและการประเมินการคัดกรอง ค่ารักษาพยาบาลที่ผ่านการรับรองนั้นเกี่ยวข้องกับคุณคู่สมรสหรือผู้ติดตามของคุณที่อ้างสิทธิ์ในการคืนภาษีประจำปี
ขั้นตอน
ขอแบบฟอร์มการกระจาย หากคุณมีสิทธิ์ได้รับการแจกแจงในช่วงระยะเวลาการทดสอบการแจกจะไม่ได้รับการยกเว้นภาษีและจะถูกเพิ่มเข้าไปในรายได้ หากคุณไม่มีสิทธิ์ได้รับผลประโยชน์คุณอาจยังคงได้รับการแจกจ่ายซึ่งจะถูกเพิ่มเข้าไปในรายได้และประเมินภาษีการลงโทษ 10 เปอร์เซ็นต์
ขั้นตอน
กรอกแบบฟอร์มพร้อมข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดซึ่งรวมถึงชื่อกฎหมายที่อยู่หมายเลขบัญชีธนาคารและข้อมูลเส้นทาง คุณสามารถชำระเงินเป็นเงินก้อนหรือการชำระเงินเป็นงวด คุณไม่จำเป็นต้องส่งใบเสร็จรับเงินเว้นแต่พวกเขาจะถูกร้องขอเป็นหลักฐานการกระจายปลอดภาษีจาก IRS
ขั้นตอน
เก็บรักษาบันทึกค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ของคุณอย่างแม่นยำ ในหลายกรณีคุณจะได้รับใบเรียกเก็บเงินจากแพทย์ของคุณว่าคุณอาจใช้เงิน HSA เพื่อชำระโดยตรงหรือชำระเงินคืนหากคุณได้ชำระค่าบริการแล้ว คุณอาจต้องส่งบันทึกการเรียกเก็บเงินทางการแพทย์ทั้งหมดไปยัง บริษัท ประกัน HDHP ของคุณหากสินทรัพย์ HSA ของคุณหมดลง คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับแผนผลประโยชน์อื่น ๆ หากคุณไม่มีวิธีการชำระเงินอื่น
ขั้นตอน
แบบฟอร์มไฟล์ 1040 หรือแบบฟอร์ม 1040NR ด้วยแบบฟอร์ม 8889 เพื่อบันทึกการกระจาย ในบรรทัดที่ 21 ของแบบฟอร์มเหล่านี้ป้อน "HSA" ถัดจากจำนวนเงินที่แจกจ่ายจาก HSA