ความแตกต่างระหว่างธนาคารนอกชายฝั่งและธนาคารบนบก

พบกับนายธนาคาร

ขั้นตอน

เหตุผลทางประวัติศาสตร์ของการธนาคารในต่างประเทศคือการหลีกเลี่ยงภาษีจากรายได้หรือการลงทุน ความลับของระบบธนาคารสวิสและการไม่ส่งผู้ร้ายข้ามแดนกับประเทศหมู่เกาะแคริบเบียนบางประเทศทำให้มีพฤติกรรมที่ไม่น่าเป็นไปได้หลายรูปแบบตั้งแต่การหลีกเลี่ยงภาษีจากผลกำไรจากโชคลาภไปจนถึงการฟอกเงิน ธนาคารต่างประเทศในประเทศที่มีกฎระเบียบที่เข้มงวดหรือไม่ได้รับการยกเว้นให้ภาษี havens สำหรับโจรใหญ่และการฟอกเงินโอกาสสำหรับอาชญากร สหรัฐอเมริกาได้นำกฎหมายที่กำหนดให้ผู้เสียภาษีรายงานรายได้ในบัญชีนอกชายฝั่ง จำกัด สิทธิประโยชน์มากมายของธนาคารนอกชายฝั่งยกเว้น บริษัท ที่ทำธุรกิจในต่างประเทศ

ฝึกการหลีกเลี่ยง

ข้อ จำกัด ของธนาคารต่างประเทศ

ขั้นตอน

เนื่องจากธนาคารในต่างประเทศเริ่มทำธุรกิจในสหรัฐอเมริกาพวกเขาเริ่มรายงานการถือครองโดยบุคคลและธุรกิจของสหรัฐอเมริกาเนื่องจากธนาคารในสหรัฐอเมริกาจำเป็นต้องดำเนินการ นอกจากนี้รัฐบาลกลางได้กำหนดสนธิสัญญากับประเทศต่าง ๆ เช่นสวิตเซอร์แลนด์เกี่ยวกับการรายงาน ความสัมพันธ์ที่ใกล้ชิดกับธนาคารต่างประเทศทำให้การรายงานรายได้ที่แม่นยำในรายงานของธนาคารต่างประเทศและบัญชีการเงินมีความจำเป็น จนถึงวันที่ 15 ตุลาคม 2552 ฝ่ายสรรพากรได้ดำเนินการโครงการเปิดเผยข้อมูลด้วยความสมัครใจซึ่งในขณะที่ไม่รับประกันว่าจะมีภูมิคุ้มกันโรคเสนอให้บุคคลที่มีบัญชีต่างประเทศที่มีอยู่ตั้งถิ่นฐานกับกรมสรรพากร

การดำเนินงานของธนาคารบนบก

ขั้นตอน

ธนาคารที่ดำเนินงานในสหรัฐอเมริกาและอลาสก้าและฮาวายมีปฏิสัมพันธ์กับระบบ Federal Reserve และถูกควบคุมโดยกฎระเบียบที่ทำโดยรัฐและรัฐบาลกลาง ธนาคารได้รับอนุญาตจากรัฐและโดยรัฐบาลกลาง แม้ว่าธนาคารของรัฐจะต้องดำเนินการภายในขอบเขตของรัฐที่อนุญาตให้พวกเขา "ธนาคารแห่งชาติ" อาจสร้างสาขาข้ามเส้นรัฐ รัฐบาลของรัฐและรัฐบาลกลางกำหนดกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของธนาคารเช่นการจำนองสินเชื่อบัตรเครดิตและหลักทรัพย์ หน่วยงานของรัฐและรัฐบาลกลางเข้าเยี่ยมชมและตรวจสอบบันทึกของธนาคารอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าการดำเนินงานของธนาคารและการดำเนินงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย

ธนาคารและประกันภัย

ขั้นตอน

ผู้บริโภคส่วนใหญ่ใช้ธนาคารค้าปลีกบนบกเพื่อการตรวจสอบการออมเงินให้สินเชื่อและการจำนอง แต่ครอบครัวที่ร่ำรวยอาจอุดหนุนธนาคารเอกชนเพื่อจัดการกองทุนและพอร์ตการลงทุนของพวกเขา ธนาคารธุรกิจและองค์กรให้บริการเฉพาะกับนิติบุคคลที่จัดตั้งขึ้น แต่ธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมากใช้บริการที่สะดวกสบายของธนาคารรายย่อยในชุมชน Federal Deposit Insurance Corporation ประกันเงินฝากในธนาคารบนบกและสถาบันการออมที่มีใบอนุญาตในสหรัฐอเมริกา แต่ไม่ครอบคลุมถึงผลิตภัณฑ์เช่นหุ้นพันธบัตรหลักทรัพย์หุ้นกองทุนรวมค่างวดและนโยบายการประกัน - โดยทั่วไปแล้วจะเป็นธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่และเอกชน ตั้งแต่ปี 2014 บัญชีแต่ละบัญชีมีมูลค่า 250,000 ดอลลาร์ บัญชีธนาคารในต่างประเทศอาจได้รับการประกันโดยหน่วยงานในประเทศที่พวกเขาได้รับการจัดตั้งขึ้น บัญชีที่จัดตั้งขึ้นโดยที่ปรึกษาการลงทุนอิสระที่ตั้งอยู่ในธนาคารบนฝั่ง แต่ไม่ได้เป็นลูกจ้างของพวกเขาจะไม่ได้รับการคุ้มครองโดยการประกันภัย FDIC