สารบัญ:
IRAs เป็นบัญชีเพื่อการเกษียณอายุส่วนบุคคล บัญชีเหล่านี้เลื่อนเวลาออกไปภาษีเงินได้ตราบเท่าที่เงินยังคงอยู่ในบัญชี ด้วย IRA ดั้งเดิมคุณจะต้องจ่ายภาษีสำหรับการถอนทั้งหมดของคุณในอัตราภาษีรายได้ปกติ มีวิธีเดียวที่จะได้รับการจ่ายภาษีเกี่ยวกับการถอนในอนาคตจาก IRA และนั่นคือการแปลง IRA เป็น Roth IRA อย่างไรก็ตามแม้ว่าการถอนในอนาคตจะปลอดภาษีการแปลงจะทำให้คุณมีภาระภาษีทันที
ขั้นตอน
รวบรวมรายงานบัญชี IRA ของคุณ คำสั่งล่าสุดสะท้อนถึงยอดเงินในบัญชี IRA ปัจจุบันของคุณ หากคุณมี Roth IRAs คุณไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับการแปลงบัญชีเหล่านี้
ขั้นตอน
ตั้งค่า Roth IRA ใหม่ กรอกใบสมัครสำหรับ Roth IRA ใหม่กับนายหน้า (หรือใหม่) นายหน้าหรือ บริษัท ประกันชีวิตที่มีอยู่ของคุณ คุณต้องส่งข้อมูลส่วนตัวของคุณให้กับสถาบันการเงินเช่นชื่อที่อยู่หมายเลขประกันสังคมตลอดจนสถานที่ทำงานของคุณ เมื่อคุณเปิดใช้งานแอปพลิเคชั่น Roth IRA คุณจะได้รับหมายเลขบัญชี
ขั้นตอน
รับแบบคำขอโอนจาก บริษัท ประกันชีวิตหรือ บริษัท นายหน้าของคุณ กรอกแบบฟอร์ม. แบบฟอร์มคำขอโอนย้ายจะส่งให้นายหน้าของคุณโอนเงินจาก IRA ที่มีอยู่ของคุณไปยัง IRA ใหม่ คุณต้องระบุจำนวนเงินที่คุณต้องการโอนรวมทั้งหมายเลขบัญชีสำหรับทั้ง IRA ที่มีอยู่และ Roth IRA ใหม่ของคุณ Roth IRA จะไม่เก็บภาษีเมื่อทำการถอนเงิน คุณจะได้รับการถอนแบบปลอดภาษีแทน แต่คุณต้องจ่ายภาษีเงินได้สำหรับจำนวนเงินที่แปลงไปสู่ Roth IRA นี่เป็นเพราะ Roth ยอมรับการมีส่วนร่วมหลังหักภาษีเท่านั้น
ขั้นตอน
เปิดในแบบฟอร์มคำขอโอน ควรโอนเงินของคุณภายในไม่กี่สัปดาห์ หากคุณไม่ได้รับการยืนยันการโอนหลังจากสี่สัปดาห์คุณควรติดต่อนายหน้าของคุณและตรวจสอบว่าเอกสารทั้งหมดได้รับการดำเนินการอย่างถูกต้อง