ทำไมผู้คนถึงมีบัญชีธนาคารสวิส

สำหรับแฟน ๆ ของนิยายจารกรรมและภาพยนตร์ระทึกขวัญคำว่า "บัญชีธนาคารสวิส" เสกสรรความคิดของโชคชะตาที่กว้างใหญ่ที่ซ่อนอยู่ในบัญชีลับโดยสายลับอาชญากรและเผด็จการ ความคิดที่ได้รับความนิยมนั้นถึงแม้ว่าจะน่าทึ่งจนเกินไปและไม่จำเป็นต้องแม่นยำ แต่เกิดจากชื่อเสียงของธนาคารสวิตเซอร์แลนด์ว่าเป็นสถานที่ที่ปลอดภัย

ความปลอดภัย

ภาคการบริการทางการเงินของสวิตเซอร์แลนด์นั้นอนุรักษ์นิยมต่อต้านกลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงและได้รับชื่อเสียงด้านการจัดการที่ดีทำให้ธนาคารสวิสดึงดูดผู้ฝากเงินระหว่างประเทศ SW Consulting SA ซึ่งให้บริการด้านคอมพิวเตอร์แก่อุตสาหกรรมการธนาคารกล่าวว่าเนื่องจากบริการทางการเงินเป็นส่วนสำคัญของเศรษฐกิจสวิสรัฐบาลจึงรวดเร็วในการจัดการกับปัญหาที่อาจคุกคามความมั่นคงของธนาคาร ตามที่ซีไอเอระบุไว้ใน "World Factbook" เมื่อธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของประเทศได้รับผลกระทบอย่างหนักจากภาวะเศรษฐกิจถดถอยทั่วโลกในปี 2551-2552 รัฐบาลก็เร่งรีบในที่สุดประวัติศาสตร์อันยาวนานของสวิตเซอร์แลนด์ทางการเมืองก็ให้ความมั่นคงและความมั่นคง ในช่วงสงครามโลกครั้งที่สองประเทศนี้เป็นเกาะกลางยุโรปที่ยึดครองนาซีซึ่งเป็นสถานที่ "ปลอดภัย" ที่ซึ่งผู้คนในทุกด้านของความขัดแย้งสามารถเก็บทรัพย์สินของพวกเขาไว้ได้

ความเป็นส่วนตัว

ระเบียบธนาคารของสวิสอยู่ในระดับที่เข้มงวดที่สุดในโลกเมื่อมีการเปิดเผยข้อมูลบัญชี ในสวิตเซอร์แลนด์มันเป็นอาชญากรรม - ไม่ใช่แค่ความผิดทางแพ่ง - เป็นการละเมิดกฎหมายความลับของธนาคารและพนักงานธนาคารทุกคนจะต้องลงนามในข้อตกลงความลับ ทั้งสถาบันและบุคคลสามารถถูกดำเนินคดีเนื่องจากละเมิดกฎหมายเหล่านี้และผู้คนสามารถและถูกส่งเข้าคุก นั่นไม่ได้หมายความว่าการบังคับใช้กฎหมายไม่สามารถเข้าถึงข้อมูลบัญชีได้ มันสามารถ แต่คำขอใด ๆ จะต้องเป็นไปตามเกณฑ์ที่เฉพาะเจาะจงมาก ไม่อนุญาตให้มีการร้องขอข้อมูล - "การสำรวจการจับปลา" ตามที่ปรึกษา SW เรียกว่า - ไม่อนุญาต

ความเข้าใจผิด

การควบคุมความเป็นส่วนตัวที่แข็งแกร่งทำให้เกิดความเข้าใจผิดว่าบัญชีสวิสเป็น "ความลับ" หรือแม้แต่ "ไม่ระบุตัวตน" ในความเป็นจริงพวกเขาไม่ใช่ ตามกฎหมายแล้วธนาคารจะต้องรู้และยืนยันตัวตนของเจ้าของบัญชีทุกคน แม้ว่าคุณจะเปิดบัญชี "หมายเลข" ที่มีความปลอดภัยสูงซึ่งการทำธุรกรรมทั้งหมดจะดำเนินการโดยใช้เพียงหมายเลขบัญชีแทนที่จะเป็นชื่อเจ้าหน้าที่ของธนาคารจะต้องรู้ว่าคุณเป็นใคร ความเชื่อที่ผิดพลาดอีกประการคือกฎหมายของประเทศสวิสปกป้องเงินฝากธนาคารโดยไม่มีข้อยกเว้น ในความเป็นจริงบัญชีธนาคารสวิสสามารถตรวจสอบได้สำหรับกิจกรรมทางอาญาและยึดหากพบว่ามีเช่นเดียวกับในประเทศอื่น ๆ

แนวโน้ม

ธนาคารสวิสจะเคารพคำขอของรัฐบาลต่างประเทศหากรัฐบาลนั้นสามารถระบุบัญชีเฉพาะและแสดงหลักฐานว่าบัญชีนั้นมีเงินจากกิจกรรมที่อาจก่ออาชญากรรมในทั้งสองประเทศ ครั้งนี้เป็นช่องโหว่ที่สำคัญสำหรับโจรเนื่องจากกฎหมายสวิสไม่ได้ทำให้กิจกรรมทางการเงินจำนวนมากที่ประเทศอื่น ๆ ผิดกฎหมาย ตั้งแต่ปี 1980 สวิตเซอร์แลนด์ได้ดำเนินการออกกฎหมายทางการเงินให้สอดคล้องกับกฎหมายของประเทศตะวันตกอื่น ๆ แล้วค่อยปิดช่องโหว่ สิ่งนี้ใช้ได้กับคดีอาญาเท่านั้นไม่ใช่คดีแพ่ง ตัวอย่างเช่นหากคู่สมรสมีส่วนร่วมในการต่อสู้กับการหย่าร้างและคู่สมรสคนหนึ่งสงสัยว่าอีกคนหนึ่งมีสินทรัพย์ที่ซ่อนอยู่ในบัญชีสวิสธนาคารไม่มีหน้าที่ต้องให้ข้อมูลเพราะไม่มีการกล่าวหาอาชญากรรม

การพิจารณา

จากข้อมูลของ Micheloud & Cie นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ดูแลบัญชีสวิสในนามของผู้ฝากเงินต่างประเทศทุกคนสามารถเปิดบัญชีสวิสได้ แต่คุณไม่สามารถใช้งานได้เหมือนบัญชีตรวจสอบอเมริกัน ธนาคารคาดหวังว่าคุณจะใช้บัญชีเพื่อการออมและการลงทุนเท่านั้น - คุณใส่เงินและปล่อยไว้ที่นั่น พวกเขาต้องการยอดคงเหลือขั้นต่ำตลอดเวลา 1 ล้านฟรังก์สวิสเป็นขั้นต่ำทั่วไป