นานแค่ไหนที่คุณควรเก็บบันทึกทางการเงินและใบแจ้งยอดธนาคาร?

หากวันที่ 15 เมษายนหรือจดหมายที่ไม่คาดคิดจาก Internal Revenue Service ส่งตัวสั่นด้วยกระดูกสันหลังของคุณ รู้ว่าต้องเก็บอะไรควรทำอะไรและจะเตรียมอย่างไรเมื่อมีคำถามเกิดขึ้นในแบบของคุณไม่ใช่เรื่องยาก สิ่งที่คุณต้องมีคือการวางแผนและการจัดระเบียบจำนวนเล็กน้อยเครื่องมือง่ายๆสองสามอย่างและประมาณหนึ่งชั่วโมงจากปีของคุณ

จัดเก็บบันทึกทางการเงินของคุณเพื่อการอ้างอิงอย่างรวดเร็ว

ภาษี

เก็บบันทึกภาษีของคุณและเอกสารประกอบทั้งหมดเป็นเวลาอย่างน้อยสามปี อย่างไรก็ตามควรเก็บไว้ได้เจ็ดปี หากกรมสรรพากรเชื่อว่าคุณมีรายได้ต่ำกว่า 25 เปอร์เซ็นต์หรือมากกว่านั้นพวกเขามีเวลาหกปีที่จะท้าทายคุณ ข้อผิดพลาดพื้นฐานอื่น ๆ มีข้อ จำกัด สามปี รักษาต้นขั้ว paycheck เป็นเวลาหนึ่งปีและกระทบยอดพวกเขาด้วยคำสั่ง W-2 ของคุณ สมมติว่า W-2 ของคุณถูกต้องทำลายต้นขั้วและเก็บ W-2 ไว้พร้อมกับเอกสารภาษีของคุณ

แผนการเกษียณอายุ

เก็บงบรายไตรมาส 401k และแผนเกษียณอายุอื่น ๆ เป็นเวลาหนึ่งปีจนกว่าคุณจะได้รับใบแจ้งยอดประจำปีสำหรับแต่ละบัญชี กระทบยอดงบรายไตรมาสกับรายงานประจำปีเพื่อรับรองความถูกต้องของข้อมูล สมมติว่ารายงานประจำปีถูกต้องให้ยกเลิกงบรายไตรมาสและเก็บรักษางบประจำปีไว้นานเท่าที่คุณมีบัญชี หากการมีส่วนร่วมในบัญชีเพื่อการเกษียณอายุส่วนบุคคลของคุณไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ให้เก็บบันทึกไว้ตราบเท่าที่คุณมีบัญชี เมื่อคุณถอนเงินคุณอาจต้องพิสูจน์ว่าได้ชำระภาษีเรียบร้อยแล้ว

ใบแจ้งยอดบัญชีนายหน้า

เก็บงบนายหน้าจนกว่าคุณจะขายหุ้น หลังจากขายไปแล้วคุณจะต้องรวมข้อความดังกล่าวเป็นเอกสารประกอบพร้อมกับการคืนภาษีของคุณ

บันทึกการเคหะ

เก็บบันทึกเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายในการซื้อบ้านของคุณหรือการซ่อมแซมหรือปรับปรุงใด ๆ ตราบใดที่คุณเป็นเจ้าของบ้าน บันทึกทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการขายบ้านของคุณควรเก็บไว้เป็นเวลาหกปี

ใบแจ้งยอดบัตรเครดิตและใบเสร็จรับเงิน

เก็บใบเสร็จรับเงินบัตรเครดิตแต่ละใบไว้จนกว่าใบแจ้งยอดรายเดือนของคุณจะมาถึงและกระทบยอดทั้งสองเพื่อความถูกต้อง ใบเสร็จอาจถูกทำลายและงบใด ๆ ที่มีข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับภาษีควรถูกบันทึกไว้ในเอกสารภาษีของคุณ

ธนบัตร

เก็บค่าใช้จ่ายส่วนใหญ่เป็นเวลาหนึ่งปีโดยสมมติว่าคุณมีหลักฐานการชำระเงินเช่นเช็คที่ถูกยกเลิก อย่างไรก็ตามการเรียกเก็บเงินสำหรับรายการตั๋วขนาดใหญ่ควรเก็บไว้ตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของรายการ เหล่านี้รวมถึงเฟอร์นิเจอร์รถยนต์เครื่องประดับและเครื่องใช้ที่มีราคาแพง คุณจะต้องมีเอกสารนั้นหากคุณจำเป็นต้องยื่นเรื่องเคลมประกัน

ความปลอดภัย

บันทึกปีปัจจุบันสามารถเก็บไว้ที่บ้านในกล่องหรือตู้เก็บเอกสาร พิจารณากล่องแฟ้มที่กันไฟได้หรือตู้เซฟสำหรับบันทึกที่อาจยากหรือแพง ทำลายเอกสารที่ทำซ้ำหรือไม่ต้องการ แต่ทำอย่างปลอดภัย ธนาคารยินยอมให้ทำลายเอกสารสำหรับลูกค้าของพวกเขาเป็นระยะหรือซื้อเครื่องทำลายเอกสารของคุณเอง อย่าเสี่ยงกับการโจรกรรมข้อมูลส่วนตัว