กองทุนรวมจ่ายเงินปันผลบ่อยแค่ไหน?

กองทุนรวมสร้างผลตอบแทนในหลากหลายวิธีรวมถึงการจ่ายเงินปันผล ขึ้นอยู่กับประเภทของกองทุนการจ่ายเงินปันผลสามารถจ่ายรายเดือนรายไตรมาสรายครึ่งปีหรือรายปีและผลทางภาษีของการจ่ายเงินปันผลขึ้นอยู่กับประเภทของบัญชีที่ถือกองทุนรวมของคุณ

แว่นขยายช่วยจับความลึกและความยาวของกองทุนรวมที่มีรายชื่ออยู่ในตลาดหุ้นได้รับการรับรอง: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

ตลาดเงินและกองทุนตราสารหนี้

กองทุนรวมตลาดเงินที่ลงทุนในตราสารหนี้เช่นพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอเมริกาและหุ้นกู้นิติบุคคลจ่ายเงินปันผลรายเดือน กองทุนรวมพันธบัตรซึ่งมีพันธบัตรระยะสั้นระยะกลางและระยะยาวหรือการรวมกันของเหล่านี้ยังจ่ายเงินปันผลรายเดือน อัตราผลตอบแทนจากกองทุนตราสารหนี้โดยทั่วไปจะสูงกว่าผลตอบแทนจากกองทุนตลาดเงิน

กองทุนการเจริญเติบโตมูลค่าและกองทุนผสม

กองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นเติบโตมักจะไม่จ่ายเงินปันผล นี่เป็นเพราะธรรมชาติของการเติบโตของหุ้น เมื่อ บริษัท อยู่ในโหมดเติบโตอย่างรวดเร็วพวกเขามักจะหยุดการทำกำไรเพื่อนำกลับมาลงทุนใหม่ภายในและไม่จ่ายเงินปันผล ดังนั้นประโยชน์ของกองทุนการเจริญเติบโตจึงมาจากการแข็งค่าของเงินทุนในระยะยาวเมื่อเทียบกับรายได้ปกติ

ในขณะที่กองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นมูลค่ามักจะจ่ายเงินปันผลเป็นรายครึ่งปีหรือรายไตรมาส หุ้นที่มีมูลค่าออกโดย บริษัท ที่มีความมั่นคงและจ่ายเงินปันผลเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินงานของพวกเขา เงินปันผลเหล่านี้รวมอยู่ในกองทุนรวมและจ่ายให้ผู้ถือหุ้นเป็นเงินปันผลของกองทุนรวม

กองทุนรวมที่ผสมผสานการเติบโตและมูลค่าหุ้นยังจ่ายเงินปันผลโดยปกติจะอยู่ในช่วงครึ่งปีหรือทุกไตรมาส

กองทุนรวมภาค

กองทุนที่เชี่ยวชาญในภาคการตลาดโดยเฉพาะเช่นการดูแลสุขภาพหรืออสังหาริมทรัพย์มีแนวโน้มที่จะจ่ายเงินปันผลครึ่งปีหรือรายไตรมาสเช่นเดียวกับกำไรระยะสั้นและระยะยาว กำไรจากการลงทุนซึ่งบางครั้งก็สับสนกับเงินปันผลผลเมื่อหุ้นถูกขายเพื่อทำกำไรและความแตกต่างถูกส่งผ่านไปยังผู้ถือหุ้น ผลตอบแทนสำหรับกองทุนภาคที่จ่ายเงินปันผลและกำไรได้อย่างมีนัยสำคัญนอกเหนือจากการเพิ่มขึ้นของราคาหุ้นใด ๆ

ผลกระทบทางภาษี

เมื่อกองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผลถูกจัดขึ้นในบัญชีภาษีรอการตัดบัญชีเช่น 401 (k) หรือบัญชีเกษียณส่วนบุคคลเงินปันผลจะถูกนำไปลงทุนใหม่ดังนั้นคุณจึงไม่ต้องจ่ายภาษีรายได้ ในทางกลับกันเมื่อกองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผลอยู่นอกบัญชีภาษีเงินได้รอการตัดบัญชีคุณต้องรายงานเงินปันผลดังกล่าวเป็นรายได้สำหรับปีภาษีปัจจุบัน

เอกสารข้อมูลกองทุน

หากต้องการตรวจสอบว่ากองทุนรวมจ่ายเงินปันผลหรือไม่และบ่อยครั้งในช่วงปีนี้หรือไม่ให้มองหาเอกสารข้อเท็จจริงของกองทุนรวม คุณสามารถหาเอกสารข้อเท็จจริงกองทุนรวมได้ที่เว็บไซต์ของ บริษัท วิจัยอิสระ Morningstar หรือที่เว็บไซต์ของ บริษัท กองทุนรวมแต่ละแห่ง เว็บไซต์เหล่านี้จะแสดงวันจ่ายเงินปันผลล่าสุดสำหรับแต่ละกองทุนซึ่งจะระบุช่วงเวลาที่จ่ายเงินปันผลตามปกติ