วิธีการโอน ESOP เป็น 401k

นายจ้างมักจะเสนอแผนการทำงานให้กับพนักงานลูกจ้างซึ่งเป็นที่รู้จักกันในนาม ESOP ซึ่งเป็นผลกำไรประจำปี เหล่านี้แตกต่างจากแผนการเกษียณอายุของนายจ้างที่สนับสนุนเช่น 401k นายจ้างสามารถรักษาแผนทั้งสองไว้ให้พนักงานได้รับการลดหย่อนภาษีจำนวนมากของแผน ESOP และความหลากหลายของ 401k โดยเงินสมทบรวม จำกัด อยู่ที่ 25 เปอร์เซ็นต์ของรายได้ต่อปี การย้ายหุ้น ESOP ไปที่ 401k นั้นขึ้นอยู่กับแผนทั้งสองที่ยอมรับการถ่ายโอน

ขั้นตอน

ติดต่อผู้ดูแลแผน ESOP โดยโทรไปที่หมายเลขในใบแจ้งยอดประจำปีของ ESOP อธิบายว่าคุณต้องการโอนหุ้น ESOP ไปเป็นแผน 401k และดูว่าแผน ESOP อนุญาตหรือไม่ ขอเอกสารใด ๆ ที่จำเป็นถ้าแผนอนุญาตให้โอน

ขั้นตอน

ติดต่อผู้ดูแลแผน 401k โดยโทรไปที่หมายเลขในใบแจ้งยอดและถามว่าแผนจะยอมรับการถ่ายโอนหรือโรลโอเวอร์จาก ESOP หรือไม่ Internal Revenue Service อนุญาตธุรกรรมนี้ แต่การตัดสินใจขั้นสุดท้ายขึ้นอยู่กับผู้ดูแลระบบแต่ละคน ขอเอกสารถ้ามีจากผู้ดูแลระบบ

ขั้นตอน

กรอกเอกสารทั้งหมดลงนามและทำสำเนาสำหรับตัวคุณเองและสำหรับผู้ดูแลระบบที่เกี่ยวข้อง ส่งเอกสารต้นฉบับที่ได้รับจากผู้ดูแลระบบ ESOP พร้อมสำเนาของเอกสารผู้ดูแลระบบ 401k ไปยังผู้ดูแลระบบ ESOP ส่งเอกสาร 401k ทางไปรษณีย์พร้อมสำเนาของเอกสาร ESOP ไปยังผู้ดูแลระบบ 401k