วิธีการกำหนดเปอร์เซ็นต์ผู้รับผลประโยชน์หลัก

ไม่ว่าคุณจะสร้างพินัยกรรมดำเนินการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ซื้อประกันชีวิตหรือตั้งค่าบัญชีเกษียณอายุคุณต้องกำหนดผู้รับผลประโยชน์จากทรัพย์สินหรือเงินทุนของคุณหากคุณเสียชีวิต โดยทั่วไปการกำหนดเหล่านี้จะแสดงเป็นร้อยละแทนจำนวนเงินด้วยความเข้าใจว่าค่าของบัญชีสามารถเลื่อนขึ้นหรือลงเมื่อเวลาผ่านไป สิ่งนี้ช่วยให้คุณสามารถเลือกเปอร์เซ็นต์ได้หนึ่งครั้งโดยไม่ต้องประเมินสินทรัพย์ของคุณใหม่ทุกปีและปรับค่าที่กำหนดสำหรับผู้รับผลประโยชน์แต่ละราย

เปอร์เซ็นต์ผู้รับผลประโยชน์กำหนดแนวทางสำหรับวิธีการกระจายเงินทุน

ขั้นตอน

กำหนดผู้ที่คุณต้องการเป็นผู้รับผลประโยชน์หลักและคุณจะเป็นผู้ได้รับผลประโยชน์รองในกรณีที่คุณเสียชีวิตหลังจากที่ตัวเลือกหลักของคุณเสียชีวิต ชื่อเหล่านี้จะต้องเป็นบุคคลที่เฉพาะเจาะจงหรืออสังหาริมทรัพย์ไม่ใช่ "ลูก ๆ ของฉัน" หรือ "ทายาทของฉัน"

ขั้นตอน

ใช้ $ 100,000 เป็นพื้นฐานสำหรับการคำนวณเปอร์เซ็นต์ของคุณ แบ่งเงินในกลุ่มผู้รับผลประโยชน์หลักตามจำนวนเงินที่คุณต้องการรับ ตัวอย่างเช่นเด็ก A ได้รับ 30,000 ดังนั้นร้อยละ 30 คือการจัดสรรของเธอ

ขั้นตอน

ทำการปรับเปลี่ยนเพื่อเพิ่มหรือลดเปอร์เซ็นต์จนกว่าคุณจะพอใจกับจำนวนเงิน หากคุณสูญเสียหรือได้รับเงินจำนวนมากเปอร์เซ็นต์เหล่านี้จะไม่เปลี่ยนแปลง

ขั้นตอน

รวมเปอร์เซ็นต์ของคุณและตรวจสอบให้แน่ใจว่ารายการทั้งหมดของผู้ได้รับผลประโยชน์หลักทั้งหมดเพิ่มขึ้นถึง 100 เปอร์เซ็นต์ หากคุณสูงกว่าหรือต่ำกว่า 100 เปอร์เซ็นต์คุณต้องปรับเปอร์เซ็นต์ของคุณจนกว่าจะถึง 100

ขั้นตอน

จัดทำเอกสารการแจกแจงสุดท้าย คุณไม่จำเป็นต้องบอกผู้รับผลประโยชน์เหล่านี้ว่ามีรายชื่ออยู่ในรายการหรือคิดเป็นเปอร์เซ็นต์เท่าใด