สารบัญ:
ผู้ที่ต้องการขายหลักทรัพย์ในสหรัฐอเมริกาจะต้องผ่านการสอบหลักทรัพย์ซีรี่ส์ 7 ที่บริหารโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) เดิมชื่อสมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติ (NASD) ผู้ที่ผ่านการทดสอบนี้จะมีสิทธิ์เป็นตัวแทนที่ลงทะเบียนของตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์ในสหรัฐอเมริกา หากโบรกเกอร์ Series 7 ล้มลงในช่วงเวลาที่ยากลำบากเขาจะต้องพิจารณาความเป็นไปได้ที่จะเพิกถอนใบอนุญาตก่อนที่จะประกาศล้มละลาย
ประกาศล้มละลาย
การประกาศบทที่ 7 หรือ 13 การล้มละลายมักเป็นขั้นตอนสุดท้ายสำหรับผู้ที่ค้างชำระทางการเงินและไม่สามารถชำระหนี้ได้ การล้มละลายจะหยุดการรวบรวมโดยอัตโนมัติรวมถึงการปรุงแต่งค่าจ้างและการฟ้องร้อง แต่ก็ไม่เป็นที่ต้องการเสมอไป ที่ปรึกษาทางการเงินนายหน้าและที่ปรึกษาอาจถูกเพิกถอนหรือ จำกัด ใบอนุญาต การล้มละลายยังคงอยู่ในรายงานเครดิตของคุณนานถึง 10 ปีซึ่งมักจะป้องกันไม่ให้คุณรับเครดิตเพิ่มเติม
FINRA
ตามที่หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) โดยกฎหมายมาตรา III, มาตรา 4 การยื่นขอล้มละลายไม่ได้เป็นเหตุการณ์ที่จะตัดสิทธิ์บุคคลจากการถูกเชื่อมโยงกับ บริษัท สมาชิก FINRA FINRA เป็นองค์กรกำกับดูแลอิสระรายใหญ่ที่สุดสำหรับ บริษัท หลักทรัพย์ที่ดำเนินงานในสหรัฐอเมริกาเป้าหมายคือเพื่อปกป้องนักลงทุนด้วยการทำให้แน่ใจว่าอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ดำเนินงานอย่างยุติธรรมและซื่อสัตย์ FINRA ดูแลตัวแทนหลักทรัพย์ที่ลงทะเบียนมากกว่า 631,110 ราย
กฎหมายล้มละลายของรัฐแตกต่างกันไป
กฎหมายล้มละลายแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ บางรัฐมีข้อ จำกัด มากกว่ารัฐอื่น ๆ ตามที่ทนายความ Worwag และ Malysz ของ Des Plains, Illinois เนื่องจากบุคคลทุกคนมีสิทธิ์ได้รับการบรรเทาหนี้ใบอนุญาตประกอบวิชาชีพเช่นที่จัดขึ้นโดย CPAs ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์และผู้เชี่ยวชาญด้านการแพทย์และกฎหมายควรได้รับผลกระทบจากการยื่นล้มละลาย บุคคลเท่านั้นที่ได้รับใบอนุญาตให้คำแนะนำทางการเงินอาจถูกปฏิเสธการต่ออายุใบอนุญาตในรัฐอิลลินอยส์
ในท้ายที่สุดมันเป็นการตัดสินใจของ บริษัท ที่นับ
ในตอนท้ายของวันขึ้นอยู่กับแต่ละ บริษัท นายหน้าหรือ บริษัท การลงทุนที่จะตัดสินใจว่านายหน้าที่มีบทที่ 7 ล้มละลายเป็นสินทรัพย์ให้กับ บริษัท หรือไม่ว่าสถานการณ์วางความสมบูรณ์ของ บริษัท ในคำถาม