สารบัญ:
เมื่อเปรียบเทียบกองทุนรวมกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือการลงทุนประเภทอื่น ๆ หนึ่งในมาตรการที่สำคัญที่สุดที่ควรพิจารณาคืออัตราผลตอบแทนของการหักบัญชีล่วงหน้า อัตราผลตอบแทนก่อนหักภาษีคืออัตราร้อยละของเงินที่สูญหายหรือได้รับในช่วงเวลาใดเวลาหนึ่งโดยไม่พิจารณาถึงผลกระทบของภาษี เงินทุนส่วนใหญ่จะเสนอข้อมูลประเภทนี้ให้คุณ แต่เป็นการดีเสมอที่จะทราบวิธีการคำนวณประเภทนี้ด้วยตัวคุณเองเพื่อให้คุณสามารถตรวจสอบตัวเลขของพวกเขาได้อีกครั้ง
ขั้นตอน
กำหนดช่วงเวลาที่คุณต้องการคำนวณอัตราผลตอบแทน ช่วงเวลาทั่วไปที่ใช้สำหรับการวัดประเภทนี้คือรายเดือนรายไตรมาสและรายปี
ขั้นตอน
ค้นหาราคาของกองทุนในช่วงเวลาแรกและราคาของกองทุนในวันสุดท้ายของช่วงเวลาที่เลือก ข้อมูลนี้สามารถพบได้ทั่วไปโดยการดึงราคาหุ้นและดูราคาในอดีต
ขั้นตอน
คำนวณอัตราผลตอบแทนของกองทุนล่วงหน้า เมื่อต้องการทำเช่นนี้ให้ลบราคาของกองทุนเมื่อสิ้นสุดระยะเวลาที่เลือกจากราคาของกองทุนในวันที่เริ่มต้นของรอบระยะเวลา หารผลลัพธ์ด้วยราคาของกองทุน ณ วันที่เริ่มต้นของรอบระยะเวลาจากนั้นคูณด้วย 100 นี่จะเป็นอัตราผลตอบแทนล่วงหน้าของกองทุน
หากกองทุนมีราคาอยู่ที่ $ 200 ในช่วงเริ่มต้นของช่วงเวลาที่เลือกและจบลงด้วยราคา $ 300 อัตราผลตอบแทนของกองทุนก่อนหักภาษีจะเท่ากับ 50 เปอร์เซ็นต์ดังแสดงในสมการต่อไปนี้:
(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100