สารบัญ:
กองทุนป้องกันความเสี่ยงและกองทุนรวมมีการจัดการรูปแบบการลงทุนที่จัดกลุ่มหุ้นพันธบัตรฟิวเจอร์สออปชั่นและผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่น ๆ พวกเขาต่างกันมากที่สุดในกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่ให้ความสำคัญกับนักลงทุนเอกชนในขณะที่ประชาชนทั่วไปสามารถซื้อหุ้นในกองทุนรวม กองทุนประเภทนี้ทั้งสองต้องมีค่าธรรมเนียมการจัดการไม่ว่าจะเป็นต้นทุนคงที่ซึ่งคิดเป็นร้อยละของเงินที่ลงทุนหรือการรวมกันของทั้งสอง
ฟังก์ชัน
กองทุนรวมและเฮดจ์ฟันด์ลงทุนเหมือนกันในหลักทรัพย์หลากหลายและโดยทั่วไปจะมีเป้าหมายที่ระบุไว้สำหรับกองทุนเช่นหุ้นเติบโตหรือความมั่นคง ในกรณีอื่น ๆ กองทุนรวมโดยเฉพาะอาจมุ่งเน้นภาคเฉพาะของเศรษฐกิจหรือตลาดต่างประเทศ โดยทั่วไปกองทุนเฮดจ์ฟันด์จะทำงานได้ดีไม่ว่าตลาดจะมีประสิทธิภาพอย่างไร การลงทุนได้รับการป้องกันความเสี่ยงมักคำนวณโดยใช้แบบจำลองทางคณิตศาสตร์เพื่อให้ผลตอบแทนที่ดีต่อการลงทุนไม่ว่าตลาดจะเคลื่อนไหวไปในทิศทางใด
คุณสมบัติ
กองทุนบริหารความเสี่ยงได้รับการจัดการอย่างแข็งขันและมีการปรับเปลี่ยนอย่างต่อเนื่องโดยทีมงานมืออาชีพที่มีประสบการณ์ขึ้นอยู่กับเป้าหมายของกองทุน กองทุนรวมส่วนใหญ่เคลื่อนไหวช้าลง พวกเขาส่วนใหญ่ติดกับกลยุทธ์การซื้อและการถือครองที่ทำให้ค่าใช้จ่ายในการจัดการค่อนข้างต่ำ ส่วนใหญ่ของกองทุนรวมส่วนใหญ่จะใช้เป็นบัญชีเกษียณเนื่องจากข้อได้เปรียบทางภาษีที่เกี่ยวข้องกับการใช้สำหรับการลงทุน
การพิจารณา
นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่จะไม่นำเงินเข้ากองทุนเฮดจ์ฟันด์ แม้แต่กองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่เล็กที่สุดก็ต้องการลูกค้าของพวกเขาว่าเป็น บริษัท ขนาดใหญ่หรือบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงอย่างน้อย 1 ล้านเหรียญสหรัฐหรือทำเงิน 200,000 ดอลลาร์ต่อปี สิ่งเหล่านี้คือข้อกำหนดขั้นต่ำในการเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง มีข้อยกเว้นบางประการสำหรับกฎนี้ แต่ส่วนใหญ่จะถือเป็นจริง ในทางกลับกันกองทุนรวมมักจะมีการลงทุนขั้นต่ำที่ค่อนข้างเล็ก แม้ว่าส่วนใหญ่ต้องการการลงทุนเริ่มต้นอย่างน้อย $ 5,000 บางคนมีจำนวนขั้นต่ำที่ต่ำเป็น $ 500
ผลกระทบ
การเติบโตของกองทุนรวมและกองทุนเฮดจ์ฟันด์ทำให้กิจกรรมในตลาดหุ้นสมัยใหม่ดำเนินการโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพและกองทุนเฮดจ์ฟันด์มากกว่านักลงทุนรายย่อย หลายคนชอบที่พวกเขาสามารถ outsource การลงทุนให้กับมืออาชีพไม่สนใจค่าธรรมเนียมที่พวกเขาท้ายจ่าย อย่างไรก็ตามไม่มีการรับประกันว่าแม้นักลงทุนมืออาชีพจะสามารถเอาชนะตลาดได้และแม้แต่โมเดลการป้องกันความเสี่ยงขั้นสูงที่สุดก็ไม่สามารถอธิบายถึงภัยพิบัติทางการเงินเช่นเดียวกับที่เกิดขึ้นหลังจากการโจมตีของผู้ก่อการร้ายเมื่อวันที่ 11 กันยายน 2544
ประโยชน์ที่ได้รับ
นักลงทุนสถาบันและ บริษัท ที่มีมูลค่าสุทธิสูงนำเงินของพวกเขาไปลงทุนในกองทุนป้องกันความเสี่ยงในหลาย ๆ สถานการณ์ กองทุนป้องกันความเสี่ยงหลายแห่งใช้เงินที่ยืมมาเพื่อใช้ในการลงทุนเพื่อที่พวกเขาจะได้รับความเสี่ยงด้านเครดิตมากที่สุดหากการลงทุนล้มเหลวในการดำเนินการ กองทุนรวมเป็นพอร์ตการลงทุนแบบสต็อกล่วงหน้าที่สามารถประหยัดเวลาพลังงานและความเครียดในการสร้างกองทุนได้ด้วยตนเอง กองทุนป้องกันความเสี่ยงไม่จำเป็นต้องรายงานกิจกรรมของตนต่อสาธารณะซึ่งมีข้อดีบางประการ ในขณะที่กองทุนรวมในฐานะหน่วยงานสาธารณะต้องมีความโปร่งใสอย่างมาก