กล่อง 9b จาก 1,099-R ต้องเสียภาษีหรือไม่

การรับแบบฟอร์ม 1,099 ครั้งเป็นครั้งแรกอาจสร้างความสับสนให้กับผู้เสียภาษีและสถานการณ์ภาษีของคุณมีแนวโน้มที่จะเกิดความสับสนมากขึ้นหากคุณได้รับ 1,099-R แบบฟอร์มนี้รายงานการแจกแจงที่คุณได้รับจากบัญชีเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเช่นดั้งเดิมและ Roth IRAs นอกจากนี้ยังรายงานจำนวนภาษีรายได้รัฐบาลกลางใด ๆ ที่ถูกระงับไว้แล้วโดยผู้จัดการกองทุนของคุณและให้ข้อมูลเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมหลังหักภาษีของคุณทั้งหมดในบรรทัด 9b ในขณะที่ บริษัท จัดการกองทุนไม่จำเป็นต้องรายงานข้อมูลในบรรทัด 9b พวกเขาอาจช่วยคุณกำหนดภาระภาษีของคุณ

ผลงานรวมของพนักงาน

บรรทัดที่ 9b รายงานการมีส่วนร่วมของพนักงานทั้งหมดที่คุณทำกับกองทุนโดยใช้การคำนวณที่กำหนดโดยใช้วิธีการที่เรียบง่ายของ Internal Revenue Service หากคุณมีส่วนร่วมหลังภาษีไปยังบัญชีเกษียณอายุของคุณคุณจะไม่ต้องจ่ายภาษีรายได้ส่วนหนึ่งของการกระจายที่คุณได้รับตามจำนวนเงินที่คุณได้เก็บภาษีไว้แล้ว ในทางตรงกันข้ามถ้าคุณบริจาคเงินเข้ากองทุนเกษียณอายุของคุณหรือนายจ้างของคุณบริจาคก่อนที่จะมีการหักภาษีรายได้คุณจะต้องจ่ายภาษีรายได้จากกองทุนเหล่านั้นเมื่อคุณเข้าถึงกองทุนเหล่านี้

วิธีการแบบง่าย

หากคุณเริ่มได้รับการแจกแจงหลังจากวันที่ 8 พฤศจิกายน 1996 คุณใช้วิธีการที่เรียบง่ายของ IRS เพื่อกำหนดจำนวนเงินของการแจกแจงจากจำนวนภาษีก่อนและหลังภาษีโดยใช้แผ่นงานวิธีการแบบง่าย เงินทุนที่เริ่มวาดการกระจายก่อนหน้านั้นอาจใช้วิธีการที่เรียบง่ายหรือวิธีทั่วไปขึ้นอยู่กับว่าคุณเริ่มได้รับการกระจายเมื่อใด เมื่อต้องการกำหนดจำนวนของการแจกแจงแบบปลอดภาษีให้ใช้จำนวนในแบบฟอร์ม 1,099-R บรรทัด 9b ของคุณกับบรรทัด 2 ของแผ่นงานวิธีการแบบง่าย จำนวนเงินนี้จะถูกใช้ร่วมกับจำนวนการแจกแจงโดยประมาณที่คุณจะได้รับในช่วงชีวิตของคุณ - ตัวเลขที่ IRS จัดให้ในแผ่นงานตามอายุของคุณ - เพื่อกำหนดจำนวนการกระจายแต่ละครั้งที่คุณได้รับปลอดภาษี

จำนวนเงินที่ต้องเสียภาษีในแบบฟอร์ม 1099-R

จำนวนการกระจายของคุณที่คุณต้องจ่ายภาษีมีการรายงานในบรรทัด 2b ของ 1,099-R ของคุณและคุณควรโอนเงินจำนวนนี้ไปยังแบบฟอร์ม 1040 ของคุณในขณะที่ผู้จัดการกองทุนของคุณอาจใช้จำนวนเงินที่รายงานในบรรทัด 9b เพื่อกำหนดส่วน การเสียภาษีหากกองทุนของคุณมีการรวมกันของการสนับสนุนก่อนและหลังภาษีความรับผิดทางภาษีทั้งหมดของคุณสำหรับกองทุนที่แสดงใน 1,099-R จะถูกรายงานในบรรทัด 2a หากคุณได้รับการกระจายจากบัญชีเกษียณอายุมากกว่าหนึ่งบัญชีคุณจะได้รับ 1,099-R รายงานความรับผิดทางภาษีของการแจกแจงแต่ละครั้ง

ภาษีเงินได้ถูกหัก ณ ที่จ่าย

บริษัท จัดการกองทุนบางแห่งระงับภาษีรายได้จากการจำหน่ายและชำระเงินให้กับ IRS ในชื่อของคุณ หาก บริษัท จัดการกองทุนของคุณทำเช่นนี้ บริษัท จะรายงานจำนวนภาษีที่ถูกหัก ณ ที่จ่ายในบรรทัดที่ 4 และบรรทัดที่ 12 สำหรับภาษีหัก ณ ที่จ่ายของรัฐ การชำระเงินเหล่านี้เป็นเพียงการชำระเงินโดยประมาณที่ทำโดยใช้ข้อมูลที่คุณให้ไว้ในแบบฟอร์ม W-4 ของคุณเพื่อกำหนดภาระภาษีโดยประมาณของคุณ หากรายได้ของคุณแตกต่างจากที่คาดการณ์ไว้อย่างมากและคาดการณ์กับ W-4 ของคุณคุณอาจเป็นหนี้ภาษีจำนวนมากจากการกระจายตัวของ บริษัท จัดการกองทุนของคุณ